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2025年综合类-基金销售从业资格考试-证券投资基金的监管历年真题摘选带答案(5套单选100题合辑)

2025年综合类-基金销售从业资格考试-证券投资基金的监管历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人及其他基金服务机构的董事、监事和高级管理人员不得在基金托管机构或者其他基金服务机构中担任由基金财产支付报酬的职务。这一规定旨在防范什么风险？

【选项】A.基金财产挪用风险B.基金销售误导风险C.基金运作合规风险D.基金投资决策风险

【参考答案】A

【详细解析】《证券投资基金法》第98条明确禁止基金从业人员在关联机构任职，直接关联基金财产与从业人员利益，可能引发财产挪用或利益输送，因此答案选A。

【题干2】基金销售机构在向合格投资者销售特定类型基金产品时，必须确保投资者符合哪些核心条件？

【选项】A.金融资产不低于100万元或最近三年个人年均收入不低于30万元B.金融资产不低于50万元或最近三年个人年均收入不低于20万元C.金融资产不低于80万元或最近三年个人年均收入不低于25万元D.金融资产不低于200万元或最近三年个人年均收入不低于40万元

【参考答案】A

【详细解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第15条，合格投资者金融资产门槛为100万元，年收入门槛为30万元，因此答案选A。

【题干3】基金销售适当性管理中，投资者风险承受能力评估结果被划分为五级，其中R4级投资者适合购买的产品类型是？

【选项】A.红利指数基金B.股票型基金C.中低风险混合型基金D.银行结构性存款

【参考答案】B

【详细解析】R4级投资者可承受较大风险，适合股票型基金（风险等级R4），而结构性存款和混合型基金风险等级低于R4，因此答案选B。

【题干4】基金销售机构未充分履行适当性义务导致投资者损失的，其赔偿责任如何确定？

【选项】A.依基金合同约定赔偿B.依投资者实际损失金额赔偿C.依基金管理人过错程度赔偿D.依销售佣金比例赔偿

【参考答案】B

【详细解析】《证券投资基金销售管理办法》第62条明确销售机构需承担投资者因适当性管理不当造成的全部实际损失，因此答案选B。

【题干5】基金托管人负责保管基金财产的具体职责不包括以下哪项？

【选项】A.审核基金销售合同B.监督基金管理人的投资运作C.保存基金销售备案材料D.计算基金净值

【参考答案】A

【详细解析】托管人职责包括监督投资运作、计算净值和保存材料，审核销售合同属于销售机构义务，因此答案选A。

【题干6】基金销售从业人员在推介基金时，禁止使用哪些表述？

【选项】A.“保本保收益”B.“本产品历史业绩排名前10%”C.“适合所有投资者”D.“预期年化收益率8%”

【参考答案】ACD

【详细解析】《基金销售管理办法》第26条明确禁止承诺保本、使用绝对化表述（如“所有投资者”）、承诺收益，因此答案选ACD。

【题干7】基金销售适当性回访的主要目的是验证什么？

【选项】A.投资者风险承受能力变化B.基金销售费用合理性C.销售人员执业资格D.基金托管人独立性

【参考答案】A

【详细解析】回访旨在确认投资者风险认知与承受能力是否与销售时一致，因此答案选A。

【题干8】关于基金销售费用，以下哪项表述符合监管要求？

【选项】A.销售佣金不得超过基金管理费的20%B.销售费用由投资者承担C.销售费用需在基金合同中明确约定D.销售费用计算方式由销售机构自主决定

【参考答案】AC

【详细解析】《基金销售管理办法》第32条要求销售费用不得超过管理费20%，需在合同中约定，因此答案选AC。

【题干9】基金销售机构应对投资者身份信息进行核实的最低频率是？

【选项】A.每次销售时B.每季度C.每年D.每笔交易时

【参考答案】A

【详细解析】《基金销售管理办法》第45条要求每次销售时核实身份信息，因此答案选A。

【题干10】基金销售适当性评估报告的更新频率要求是？

【选项】A.每月B.每季度C.每年D.根据投资者风险变化调整

【参考答案】C

【详细解析】评估报告需每年更新，若投资者风险信息变更则及时调整，因此答案选C。

【题干11】基金销售从业人员在向R3级投资者推荐产品时，应重点提示哪类风险？

【选项】A.流动性风险B.市场风险C.操作风险D.政策风险

【参考答案】B

【详细解析】R3级投资者可承受中等风险，需重点提示市场风险（波动性），因此答案选B。

【题干12