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2025年反洗钱知识考试试题库及参考答案

一、单项选择题

1.我国第一部反洗钱专门法律是（）。

A.《中华人民共和国刑法》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

答案：B

解析：2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》，这是我国第一部反洗钱专门法律。《中华人民共和国刑法》中有关于洗钱犯罪的条款，但不是专门的反洗钱法律；《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是部门规章，效力低于法律。

2.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全、准确、完整、必威体育官网网址

B.准确、及时、完整、必威体育官网网址

C.安全、及时、完整、必威体育官网网址

D.安全、准确、及时、必威体育官网网址

答案：A

解析：金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录应遵循安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则。安全是保证资料和记录不被非法获取或损坏；准确要求信息真实无误；完整意味着资料和记录没有缺失；必威体育官网网址则是对客户信息严格必威体育官网网址，防止泄露。

3.以下哪种不属于常见的洗钱方式（）。

A.利用地下钱庄

B.购买珠宝玉器并转手

C.慈善捐赠

D.正常的银行存款

答案：D

解析：正常的银行存款是合法的资金存放行为，一般不涉及洗钱。利用地下钱庄可以实现资金的非法跨境转移，是常见的洗钱方式；购买珠宝玉器并转手，通过低买高卖等手段可以掩盖资金来源和性质；慈善捐赠有时也会被不法分子利用，通过虚假捐赠将非法资金合法化。

4.客户身份识别应遵循的原则不包括（）。

A.全面性

B.持续性

C.重点识别

D.必威体育官网网址性

答案：C

解析：客户身份识别应遵循全面性、持续性和必威体育官网网址性原则。全面性要求对客户身份信息进行全面收集和了解；持续性强调在业务关系存续期间持续关注客户身份状况和交易情况；必威体育官网网址性是对客户身份信息进行必威体育官网网址。重点识别不是客户身份识别的基本原则。

5.金融机构应在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款、现钞兑换、票据兑付

B.现金汇款、现金支取、票据兑付

C.现金存款、现钞兑换、票据兑付

D.现金存款、现金支取、票据兑付

答案：A

解析：金融机构在与客户建立业务关系或为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件并核对登记。现金支取一般是在已建立业务关系后的操作，而题干强调的是一次性金融服务，所以B、D选项不准确；现金存款通常在开户等环节已进行身份识别，这里一次性金融服务重点是现金汇款、现钞兑换和票据兑付，C选项也不符合。

二、多项选择题

1.反洗钱的目标包括（）。

A.预防洗钱活动

B.监控洗钱活动

C.打击洗钱犯罪及相关犯罪

D.维护金融秩序

答案：ABCD

解析：反洗钱的目标具有多方面。预防洗钱活动可以从源头上减少洗钱行为的发生；监控洗钱活动有助于及时发现可疑的资金流动；打击洗钱犯罪及相关犯罪是对洗钱行为的法律制裁；维护金融秩序是反洗钱的重要宏观目标，洗钱活动会破坏金融市场的稳定和公平，通过反洗钱可以保障金融秩序的正常运行。

2.金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCD

解析：根据《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务、保存客户身份资料和交易记录、报送大额交易报告或者可疑交易报告，以及与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等行为，都违反了反洗钱相关规定，会面临相应的处罚。

3.可疑交易报告的标准包括（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

答案：A