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金融入门基础知识课件

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目录

壹

金融的基本概念

贰

货币与银行系统

叁

投资基础知识

肆

金融市场的运作

伍

金融风险管理

陆

个人理财规划

金融的基本概念

第一章

金融的定义

金融涉及资金的融通、管理与投资，是经济体系中不可或缺的组成部分。

金融的含义

01

金融系统通过提供支付、储蓄、信贷和保险等服务，促进资源的有效分配和风险的分散管理。

金融的功能

02

金融体系的组成

中央银行是金融体系的核心，负责制定货币政策，监管银行体系，维护金融稳定。

中央银行

投资银行专注于证券发行、并购咨询等业务，为公司融资和资本运作提供专业服务。

投资银行

商业银行提供存款、贷款、汇款等服务，是连接企业和个人与金融市场的桥梁。

商业银行

金融体系的组成

保险公司通过提供各种保险产品，帮助个人和企业分散风险，保障财务安全。

保险公司

金融市场包括股票市场、债券市场等，是资金供求双方进行交易的场所，对资源配置起关键作用。

金融市场

金融市场的功能

金融市场通过借贷、投资等方式，将资金从储蓄者转移到需要资金的投资者手中。

资金配置

金融市场提供了一个平台，使得资产价格能够根据供求关系和市场信息进行实时调整。

价格发现

金融市场允许参与者通过各种金融工具对冲风险，如期货、期权和保险等。

风险管理

金融市场为资产提供了流动性，使得投资者可以快速买卖资产，满足即时的融资需求。

流动性提供

货币与银行系统

第二章

货币的作用和类型

货币作为交换媒介，简化了商品和服务的交易过程，如使用现金或电子支付。

货币的交易媒介功能

货币作为统一的计价单位，使得不同商品和服务的价格比较成为可能，如美元和欧元。

货币的计价单位

货币可以储存财富，人们通过存款、购买债券等方式保存和增值财富。

货币的储值手段

货币作为延期支付的标准，使得借贷和信用交易成为可能，促进了经济活动的扩展。

货币的延期支付标准

01

02

03

04

银行体系的结构

中央银行负责制定货币政策，监管金融系统，确保银行体系的稳定运行。

中央银行的角色

01

02

商业银行提供存款、贷款、支付结算等服务，是银行体系中最贴近公众的部分。

商业银行的功能

03

投资银行专注于资本市场，提供企业融资、并购咨询等服务，促进资本的有效分配。

投资银行的作用

中央银行的角色

中央银行通过调整利率和准备金率等工具，控制货币供应量，影响经济活动。

制定货币政策

中央银行作为最后贷款人，通过提供流动性支持，防止银行危机和金融市场崩溃。

维护金融稳定

中央银行负责监管商业银行和其他金融机构，确保其合规经营，保护消费者权益。

监管金融机构

投资基础知识

第三章

投资工具的分类

固定收益投资包括债券、定期存款等，它们提供固定的利息收入和本金偿还。

01

固定收益投资

股票代表公司所有权的一部分，投资者通过买卖股票来获取资本增值和股息收入。

02

股票投资

共同基金是集合投资者的资金，由专业经理人管理，投资于股票、债券等多种资产。

03

共同基金

房地产投资涉及购买和持有物业，以获取租金收入或通过物业升值获得利润。

04

房地产投资

衍生品如期货、期权，其价值基于其他资产的表现，用于对冲风险或投机。

05

衍生品投资

风险与收益的关系

例如，股票投资相较于债券投资风险更高，但其潜在的收益也更大。

风险越高，潜在收益越大

01

通过投资组合多样化，如购买不同行业的股票，可以降低单一投资的风险。

风险分散化原则

02

长期投资通常能承受更高的风险，因为时间可以平滑短期波动，提高收益稳定性。

风险与时间的关系

03

投资组合管理

定期再平衡

资产配置策略

01

03

定期审查和调整投资组合，以保持资产配置符合投资者的长期目标和风险承受能力。

根据投资者的风险偏好和投资目标，合理分配股票、债券、现金等资产，以优化收益与风险比。

02

通过投资不同行业、地域或资产类别来分散风险，避免单一投资导致的潜在损失。

分散投资原则

金融市场的运作

第四章

股票市场基础

股票是股份公司发行的权益凭证，投资者通过购买股票成为公司股东，享有分红等权利。

股票的定义与功能

股票市场采用集中竞价交易，投资者通过证券交易所买卖股票，价格由市场供求关系决定。

股票交易机制

包括个人投资者、机构投资者、证券公司、交易所等，各自在市场中扮演不同角色。

股票市场参与者

如道琼斯工业平均指数、标普500指数等，反映股票市场整体表现和经济健康状况。

股票市场指数

债券市场概述

01

债券是债务凭证，分为政府债券、公司债券等，是企业与政府筹集资金的重要工具。

02

发行债券涉及确定发行规模、利率、期限等，通常通过拍卖或直接销售给投资者。

03

债券在二级市场上交易，价格受利率变动、信用评级等因素影响，投资者可买卖获取收益。

04

债券收益率