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银行法律合规工作计划

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REPORTING

引言

法律合规风险识别与评估

法律合规管理制度完善

法律合规培训与宣传

法律合规检查与整改

法律合规工作考核与激励

总结与展望

目录

CATALOGUE

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PART

01

引言

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REPORTING

确保银行业务活动符合国家法律法规、监管要求及内部规章制度，有效防范合规风险。

目的

随着金融市场的不断发展和监管要求的日益严格，银行需更加重视法律合规工作，以保障业务稳健发展。

背景

目的和背景

工作计划范围

法律法规遵循

涵盖国家法律法规、监管政策、行业规定等各方面的合规要求。

内部规章制度执行

包括银行内部制定的各项合规管理制度、操作流程等。

合规风险识别与评估

对银行业务活动中可能存在的合规风险进行识别、评估和监控。

建立健全法律合规管理体系，提高全员合规意识，确保银行业务活动持续符合法律法规和监管要求。

有效防范和化解合规风险，保障银行稳健经营；提升银行社会形象和市场竞争力；为银行可持续发展奠定坚实基础。

预期目标与成果

成果

目标

PART

02

法律合规风险识别与评估

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REPORTING

风险识别方法

通过定期的内部和外部审计，发现潜在的法律合规风险。

向各业务部门发放风险评估问卷，收集潜在风险信息。

密切关注监管政策变化，及时识别新出现的合规风险。

建立有效的投诉与举报机制，从客户或员工反馈中识别风险。

定期审计

风险评估问卷

监管政策跟踪

投诉与举报机制

风险影响程度

风险发生概率

风险控制措施

监管要求符合度

风险评估标准

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02

03

04

评估风险对银行业务、财务状况和声誉的影响程度。

评估风险事件发生的可能性和频率。

评估现有风险控制措施的有效性和可行性。

评估银行业务操作与监管要求的符合程度。

反洗钱与反恐怖融资

信贷业务合规

金融市场业务合规

消费者权益保护

关注客户身份识别、可疑交易报告等方面的风险。

关注市场操纵、内幕交易、利益输送等违法违规行为的风险。

关注贷款审批、担保措施、利率定价等方面的合规风险。

关注客户隐私保护、产品销售透明度、投诉处理等方面的风险。

对银行业务和声誉产生严重影响，需要立即采取控制措施的风险。

高风险

对银行业务和声誉产生一定影响，需要关注并采取相应措施的风险。

中风险

对银行业务和声誉影响较小，但仍需保持关注的风险。

低风险

经评估认为对银行业务和声誉无影响或影响极小的风险。

忽略风险

风险等级评定

PART

03

法律合规管理制度完善

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REPORTING

全面梳理现有法律合规管理制度

01

对银行现行所有相关法律合规管理制度进行系统性梳理，包括但不限于反洗钱、反恐怖融资、反腐败、数据保护等方面的规定。

评估制度有效性和适用性

02

对现有制度进行全面评估，分析其在实际操作中的有效性和适用性，找出存在的漏洞和不足之处。

制定评估报告

03

根据评估结果，制定详细的评估报告，为后续的制度修订和完善提供重要参考。

现有制度梳理与评估

1

2

3

随着银行业务和产品的不断创新，需要及时识别新业务、新产品可能带来的法律合规风险。

识别新业务、新产品风险

密切关注国内外监管政策的变化，分析其对银行法律合规工作的影响，及时提出应对措施。

分析监管政策变化

通过问卷调查、座谈会等方式，征求银行内部员工、外部客户及合作伙伴对法律合规工作的意见和建议。

征求内外部意见

新增制度需求分析

制度修订与完善方案

制定修订计划

根据现有制度梳理和评估结果，以及新增制度需求分析，制定详细的制度修订计划，明确修订目标、内容、时间表等。

修订现有制度

对需要修订的现有制度进行逐条修改，确保其与当前法律法规和监管要求保持一致，同时优化操作流程，提高制度执行效率。

制定新制度

针对新业务、新产品以及监管政策变化等需求，制定新的法律合规管理制度，填补制度空白。

完善配套措施

为确保新制度的顺利实施，需要完善相关配套措施，如培训、宣传、考核等。

通过内部网站、邮件、培训会议等多种方式，向全体员工宣传新制度，确保员工了解并遵守相关规定。

加强制度宣传与培训

设立专门的监督检查部门或岗位，负责对法律合规管理制度的执行情况进行定期或不定期的检查和监督。

建立监督检查机制

对违反法律合规管理制度的行为进行严肃处理，实行违规问责制，追究相关责任人的责任。

实行违规问责制

根据监督检查和违规问责情况，对法律合规管理制度进行持续改进和优化，以适应银行业务发展和监管政策变化的需要。

持续改进与优化

PART

04

法律合规培训与宣传

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REPORTING

培训对象

全体员工，特别是前线业务人员和风险管理人员。

需求分析

通过问卷调查、面对面访谈等方式，了解员工在法律合规方面的知识盲点和技能需求。

涵盖法律法规、内部