保险营销人员反洗钱培训.pptxVIP

营销员反洗钱培训

中宏营销员反洗钱培训已经进入第五年。过去几年中，我们把重点集中在向广大营销员介绍法律法规的要求，帮助营销员理解反洗钱重要意义，履行反洗钱法律义务。本次培训，我们希望通过一些典型案例，结合营销工作的实际情况，旨在：强化营销员反洗钱意识；提高营销员对洗钱行为的识别能力；增强营销队伍在客户身份识别工作中的主动性。背景和培训目标

目录一、必威体育精装版监管信息二、客户身份识别要点三、保险业常见的洗钱方式四、特别关注异常交易五、公司相关处理规定六、必威体育官网网址制度

一、必威体育精装版监管信息一个基础保单实名制所有客户单据须依据自然人客户九要素、法人客户十五要素进行客户身份识别并留存相关资料。（非传统保单要考虑其真实性）保监发[2011]52号《保险业反洗钱工作管理办法》（2011年10月1日起施行）第六条保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以保单实名制为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。三个原则客户资料完整(复印件)交易记录可查（客户单证、扫描）资金流转规范（转他人帐户）

客户身份重新识别团险客户的身份识别客户身份的基本信息客户身份持续识别二、客户身份识别要点

客户基本信息个人客户“身份基本信息”九要素客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。0102二、客户身份识别要点

法人、其他组织和个体工商户客户“身份基本信息”十五要素客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。客户基本信息二、客户身份识别要点

客户身份识别不仅是法律法规的要求，也是根本客户利益保障的基石。中宏某分公司营销经理刘先生是一位拥有10多年保险经验的老保险经理人，在谈到客户身份识别的重要性时，他感慨地说：保险讲的是服务，我们也一直说客户是我们的衣食父母。当客户需要服务时，我们必须尽快地完成客户的要求，这样才能赢得客户的信任，赢得更多的客户。如果当客户理赔时由于信息不全、不对而导致无法快速地进行理赔服务，也就谈不上高质量的服务。所以，不仅要在开始建立业务时做好身份识别工作，在整个保单过程中都要维护好客户的信息，这不仅是法规的要求，也是我们作保险事业最基本的工作。0102二、客户身份识别要点

二、客户身份识别要点出现以下情况时，金融机构应该重新识别客户：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。客户行为或者交易情况出现异常的。客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。各分支公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件回访客户实地查访向公安、工商行政管理等部门核实，通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查

刘某在中宏购买了一份保险，年缴保费20万元。一年以后，刘某因家中变故，急需用钱而申请退保。客服人员在办理退保时发现，投保当时，客户提供的是一代居民身份证，此次退保提供的是二代身份证，两个证件的出生日期不一致。此时，公司会如何处理？【重新识别案例】对刘某进行身份重新识别，请刘某提供公安机关出具的相关身份证明材料,必要时，公司可通过其它调查方式确认。【答案】二、客户身份识别要点

二、客户身份识别要点【持续识别案例】客户王某购买了一份中宏的保险产品，投保当时提供给公司的是居民身份证件。两年以后，王某决定移民到欧洲，办理了自己的护照。【问题】如果你是王某的业务员，得知客户要移民，且办理了护照，你会怎么做？【解析】客户身份识别是一个贯穿于整个保单期间的持续过程。客户移民后其国籍发生了变化，即不再为中国公民。《中宏反洗钱和反恐融资规定》第3.5.15.规定到：居住在境内的中国公民，其有效身份证明文件为：居民身份证或者临时居民身份证。而外国公民，为护照。为了有效地实施客户身份识别制度，保