2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金的募集、交易与登记历年真题摘选带答案(5套单选100题合.docxVIP

2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金的募集、交易与登记历年真题摘选带答案(5套单选100题合辑)

2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金的募集、交易与登记历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《证券投资基金法》，基金募集期间合格投资者的累计人数要求至少达到多少？

【选项】A.50人B.100人C.200人D.无限制

【参考答案】B

【详细解析】根据《证券投资基金法》第九十五条，基金募集应当自开放日至认购期届满，合格投资者累计达到100人。若未达到100人，基金管理人需向中国证监会报告并终止募集。此为基金募集的最低人数要求，其他选项均不符合法律规定。

【题干2】基金募集的起止时间通常由什么决定？

【选项】A.管理人单方面决定B.自开放日至认购期届满C.自发行日至成立日D.证监会审批后确定

【参考答案】B

【详细解析】基金募集的起止时间以基金管理人公告的开放日为起点，至认购期届满日终止。若未达到合格投资者人数要求，募集期自动终止。选项B准确反映了募集期的法定时限，其他选项均与实际情况不符。

【题干3】基金份额登记的职责由哪个机构承担？

【选项】A.基金托管人B.中国结算C.基金管理人D.证监会

【参考答案】B

【详细解析】基金份额登记机构为中国结算（中央结算公司），负责基金份额的发行、变更、结算及登记结算业务。选项B为正确答案，其他机构不承担此核心职能。

【题干4】开放式基金的交易机制采用什么方式？

【选项】A.T+0B.T+1C.T+2D.无固定交易时间

【参考答案】B

【详细解析】开放式基金的申购赎回采用T+1交易机制，即投资者在交易日的申请于下一个交易日确认。T+0交易仅适用于部分封闭式基金或特殊品种，因此选项B为正确答案。

【题干5】基金风险控制中，流动性风险监控的重点是？

【选项】A.投资组合的分散程度B.基金托管人的信用评级C.市场波动频率D.现金流充足性

【参考答案】D

【详细解析】流动性风险监控需关注基金的现金流量是否充足，能否应对大额赎回需求。选项D直接对应流动性风险的核心监管要求，其他选项为次要因素。

【题干6】基金募集过程中需向投资者提供的核心法律文件是？

【选项】A.基金托管协议B.招募说明书C.基金合同D.份额销售合同

【参考答案】B

【详细解析】招募说明书是基金募集的必备文件，需向合格投资者公开披露基金的投资策略、风险收益特征等关键信息。选项B为正确答案，其他文件为辅助性文件。

【题干7】合格投资者的金融资产证明门槛是？

【选项】A.金融资产不低于50万元B.金融资产不低于300万元C.金融资产不低于500万元D.无资产要求

【参考答案】B

【详细解析】根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元。选项B为正确答案，但需注意不同产品类型可能调整标准。

【题干8】基金募集规模的最小标准为多少万元？

【选项】A.1000万B.5000万C.1亿元D.无最低限制

【参考答案】B

【详细解析】《证券投资基金法》规定，基金募集规模应自开放日至认购期届满，累计认购金额不低于5000万元。若未达标，基金管理人需终止募集。选项B为法定最低标准。

【题干9】基金交易时间的工作日为？

【选项】A.9:00-11:30和13:00-15:00B.9:15-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:30-15:00D.工作日全天

【参考答案】B

【详细解析】基金交易时间通常为工作日的9:15-11:30和13:00-15:00，包含集合竞价和连续竞价时段。选项B准确对应交易时间安排。

【题干10】基金份额登记机构负责核对投资者的什么信息？

【选项】A.投资者身份B.交易密码C.资金账户D.份额编码

【参考答案】A

【详细解析】份额登记机构需核对投资者的身份信息，确保其符合合格投资者或特定客户分类要求。选项A为正确答案，其他选项为辅助性核对内容。

【题干11】基金募集期间需向投资者明确提示的风险是？

【选项】A.业绩风险B.认购风险C.流动性风险D.政策风险

【参考答案】B

【详细解析】基金募集说明书需明确提示“认购风险”，包括可能因未达到募集规模而导致的损失。选项B为正确答案，其他风险为后续投资阶段的主要关注点。

【题干12】基金募集规模超过5000万元且未达2亿元时，需调整募集期限的条件是？