2025年综合类-基金销售从业资格考试-证券投资基金概述历年真题摘选带答案(5卷单选一百题).docxVIP

2025年综合类-基金销售从业资格考试-证券投资基金概述历年真题摘选带答案(5卷单选一百题)

2025年综合类-基金销售从业资格考试-证券投资基金概述历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】开放式基金与封闭式基金的主要区别在于（）。

【选项】A.基金规模是否固定B.投资者能否随时申购赎回C.基金管理费是否包含管理费D.基金托管人是否不同

【参考答案】B

【详细解析】开放式基金的投资者可随时申购或赎回，而封闭式基金在存续期内不能赎回。选项A错误，基金规模是否固定是封闭式基金的特征；选项C和D均与基金类型无直接关联。

【题干2】根据《证券投资基金销售管理办法》，基金销售机构在销售基金时应当向投资者充分揭示基金的风险，但不得承诺保本保收益。这一规定对应的是（）。

【选项】A.销售适当性原则B.信息披露原则C.禁止误导原则D.流动性管理原则

【参考答案】B

【详细解析】《证券投资基金销售管理办法》第十六条明确要求销售机构必须充分揭示基金风险，属于信息披露原则的范畴。选项A销售适当性原则强调匹配投资者风险承受能力，选项C禁止误导原则涉及不得承诺保本保收益的具体行为，但题干更侧重风险揭示的全面性。

【题干3】某基金的累计净值增长率计算公式为（）。

【选项】A.净值增长率=（当前净值-发行日净值）/发行日净值

B.净值增长率=（当前净值×单位数-累计赎回金额）/累计申购金额

C.净值增长率=（累计净值-基准净值）/基准净值

D.净值增长率=（累计净值-基准净值×单位数）/基准净值

【参考答案】D

【详细解析】累计净值增长率计算需扣除基准净值的时间价值，公式应为（累计净值-基准净值×单位数）/基准净值。选项A仅计算单期净值增长，选项B混淆了申购赎回金额与单位数的关系，选项C未考虑单位数影响。

【题干4】基金风险等级R4级对应的投资者风险承受能力属于（）。

【选项】A.风险承受能力最低（保守型）B.风险承受能力中等（稳健型）C.风险承受能力较高（积极型）D.无明确对应关系

【参考答案】C

【详细解析】根据《私募投资基金备案须知》，R4级产品仅面向风险承受能力评估为C3（积极型）及以上投资者。选项A对应R1-R2级，B对应R3级，D不符合监管标准。

【题干5】基金销售费用中，托管费通常按（）计算。

【选项】A.基金资产净值日平均值的0.2%-0.3%B.基金资产净值季度平均值的0.1%-0.2%C.基金资产规模年度平均值的0.1%-0.2%D.基金销售净额的0.5%-1%

【参考答案】A

【详细解析】根据《证券投资基金法》，托管费标准为基金资产净值的0.2%-0.3%/日，按年计算。选项B和C的时间单位错误，选项D属于销售佣金范畴。

【题干6】基金份额的确认日是指（）。

【选项】A.申购申请受理日B.交易确认日C.份额到账日D.估值日

【参考答案】B

【详细解析】份额确认日为交易达成并完成资金划转的次日，即交易确认日。选项A为受理日，未完成审核；选项C为到账日，可能滞后于确认日；选项D估值日与份额确认无关。

【题干7】下列属于基金销售适当性禁止行为的是（）。

【选项】A.根据投资者风险测评结果推荐R2级产品B.向特定对象宣传R4级私募基金C.提供基金历史业绩对比D.主动推荐高风险基金给普通投资者

【参考答案】B

【详细解析】R4级私募基金仅限合格投资者，普通投资者未通过合格投资者认定前不得销售。选项A符合R2级产品销售规范，选项C为合法销售行为，选项D需结合投资者风险测评结果判断。

【题干8】基金销售材料中，风险揭示书的有效期不得少于（）。

【选项】A.1年B.2年C.3年D.无固定期限

【参考答案】C

【详细解析】《基金销售管理办法》第二十四条要求风险揭示书至少保存至该基金合同终止后5年，但销售时需向投资者提供有效期至少为3年的完整风险揭示文件。选项A和B时间不足，选项D不符合监管要求。

【题干9】基金份额净值计算中，若发生巨额赎回，基金管理人的应对措施是（）。

【选项】A.暂停申购并暂停赎回B.暂停申购C.减少当日赎回规模D.提高赎回费率

【参考答案】C

【详细解析】《证券投资基金管理暂行办法》第二十五条要求当日净赎回申请超过基金总份额的10%时，暂停申购并暂停赎回。若未超过10%，仅需减少当日赎回规模。选项A适用于超过10%的情形，选项D属于事后处罚措施。

【题干10】基金销售渠道中，银行渠道主要销售（）。

【选项】A.开放式公募基金B.封闭