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2025年综合类-反洗钱考试-反洗钱反恐怖融资历年真题摘选带答案(5卷单选题100道)

2025年综合类-反洗钱考试-反洗钱反恐怖融资历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料保存管理办法》，金融机构应对客户身份进行识别时，必须采取哪些措施？

【选项】A.仅核对身份证件B.核对身份证件并记录交易信息C.核对身份证件、交易模式并分析风险D.仅记录交易信息

【参考答案】C

【详细解析】客户身份识别（KYC）要求金融机构验证客户身份、分析交易模式及评估风险等级，仅核对证件或仅记录交易均不完整。

【题干2】我国反洗钱大额交易报告的申报金额门槛为多少？

【选项】A.1万元人民币B.5万元人民币C.20万元人民币D.50万元人民币

【参考答案】C

【详细解析】根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，单笔或当日累计5万元以上（含）的现金交易需报告，但需结合反洗钱实际调整，此处答案需依据必威体育精装版法规确认。

【题干3】下列哪些属于反洗钱监管机构规定的“高风险国家或地区”？

【选项】A.美国银行B.加拿大金融中心C.伊朗D.澳大利亚

【参考答案】C

【详细解析】国际反洗钱标准将伊朗列为高风险地区，因其金融系统可能被用于转移非法资金，而其他选项为常规监管国家。

【题干4】金融机构对高风险客户采取的加强型客户身份识别措施包括（多选）：

【选项】A.人工复核B.增加生物识别验证C.延长资料保存期限D.限制交易金额

【参考答案】ACD

【详细解析】高风险客户需人工复核、延长保存期限（5年以上）及限制交易，生物识别属技术手段补充，非强制要求。

【题干5】反洗钱技术手段中，“数据挖掘”主要用于（多选）：

【选项】A.识别异常交易模式B.客户身份验证C.保存交易记录D.定制化产品推荐

【参考答案】A

【详细解析】数据挖掘通过分析海量数据发现隐藏模式，而身份验证和保存记录属基础要求，推荐功能与反洗钱无关。

【题干6】金融机构发现可疑交易后，应当自发现之日起多少日内提交报告？

【选项】A.5日B.7日C.15日D.30日

【参考答案】C

【详细解析】根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，可疑交易需在15日内提交，大额交易为5日内。

【题干7】反洗钱核心原则不包括以下哪项？

【选项】A.知情原则B.完整性原则C.比例原则D.实时性原则

【参考答案】D

【详细解析】实时性属技术要求，反洗钱核心原则包括知情、完整、比例、适当性及必威体育官网网址原则。

【题干8】加密货币的匿名性特征使其成为洗钱风险较高的领域，以下哪项措施可有效降低该风险？

【选项】A.禁止加密货币交易B.要求交易者实名制C.仅限小额交易D.取消交易记录保存

【参考答案】B

【详细解析】实名制是国际反洗钱通用措施，通过关联身份与交易降低匿名性风险。

【题干9】反洗钱义务人内部审计的频率应至少为（多选）：

【选项】A.每半年B.每年C.每季度D.每两年

【参考答案】B

【详细解析】监管要求每年至少一次全面审计，季度检查属补充性措施。

【题干10】以下哪项属于反洗钱“穿透式监管”的核心目标？

【选项】A.降低金融机构运营成本B.提高监管效率C.简化客户身份识别流程D.扩大监管覆盖范围

【参考答案】B

【详细解析】穿透式监管通过追踪资金最终流向，实现穿透性监管，核心目标是提升监管覆盖与效率。

【题干11】根据《反恐怖融资法》，金融机构应建立反恐融资风险评估机制，每（多选）：

【选项】A.每日B.每季度C.每半年D.每年

【参考答案】C

【详细解析】风险评估需每半年更新，结合业务变化及外部风险调整。

【题干12】反洗钱义务人的培训应覆盖哪些人员？（多选）

【选项】A.高管B.基层员工C.客户经理D.法务部门

【参考答案】ABCD

【详细解析】所有接触客户或业务的员工均需接受培训，包括高管、基层及支持部门。

【题干13】区块链技术在反洗钱中的应用不包括（多选）：

【选项】A.交易记录不可篡改B.自动化风险预警C.匿名交易D.数据共享

【参考答案】C

【详细解析】区块链的不可篡改特性强化记录可信度，但匿名交易与反洗钱目标冲突，故排除。

【题干14】金融机构应对“高风险客户”采取的加强型措施不包括（多选）：

【选项】A.延长资料保存期限B.减少人工复核C.限制交易类型D.增加生物识