投资顾问与财富管理(投资顾问必看).pptxVIP

;;;第一章：行情低迷现况下的被迫突围;二、兴旺国家证券经纪业务模式与投顾业务

●国外券商的经营模式

●资本中介模式

●大投顾模式思路

●转向财富管理的前提

●券商盈利现况;;二、嘉信理财——独立理财参谋模式

嘉信理财将自己定位为低本钱交易通道效劳供给者，每年的重要投入主要放在系统开发上，采用“淘宝网〞式的平台共享模式，让独立理财参谋做生意，而自己仅仅提供系统并共享资源。同时，嘉信专门设立了“机构部〞作为内部与独立参谋的协调、监督桥梁。;;四、经纪业务转型四条路径

综合73家参与证券时报问卷调查的券商建议，以及借鉴海外成熟市场的投行开展历程，国内券商经纪业务转型至少有四条路径可以参考，分别为：全面效劳型投顾模式、低本钱个人金融效劳商模式、社区经纪商模式以及折扣网上经纪商模式。

其中，效劳型投顾模式以美银美林为代表。一家参与问卷调查的券商表示，“国内市场有广泛的高净值人口根底、拥有强大研究实力的外乡券商、高净值人群财富管理渠道正逐渐向专业机构转移〞，因此，国内研究实力较强的券商可考虑学习美银美林的投顾模式。;第三章专业化增值效劳——

财富管理与证券营销;;;一、国内同业在干吗;;三、好产品的必备效果/今年有啥;案例一：美林证券;;案例二：元大证券;;;四、国外券商的经营模式;五、券商财富管理的3种模式;六、券商财富管理模式最正确考虑;七、券商的产品菜单;;;第七章投顾业绩从何处产生;1、业绩与客户的关系

2、业绩与产品的关系

3、业绩与销售管理的关系;一、业绩与客户的关系;1、1理财规划能力;;1.3客户的理财目标——

算算客户的理财成就;1.4财富自由的前提＞200%;1.5客户维护能力与开发能力;二、业绩与产品的关系;三、业绩与销售管理的关系;销售前的管理类要素;销售进行中的管理要素;销售后的管理要素;;;由一封信看到财富管理背后体系建设

给高端客户的一封信

;;;有效沟通的根本技巧;小组研讨：

;积极倾听的技巧;有效沟通的根本步骤;存量客户的维护与效劳;第十二章财富管理中心的开办条件;总部强大的销售支持系统

分解客户而不是分解指标;;特别要注意的事项;第十三章国内的财富管理业务难题;一、财富管理几个关键问题;二、关于客户分级与效劳设计;;案例：国信的讯息分级效劳差异客户;三、客户增值效劳体系的建立与推广;四、国内券商的走向:变成饺子再卖;五、以研究水平吸引高端客户;第十四章理财的效劳流程;简易DIY型理财规划;用Excel财务函数来解题;理财效劳的流程管理;理财客户管理;;个人VIP客户的开发、维护与管理

VIP客户的9个类型分析

;产品对接的适宜性;理财产品对接合理规划;谢谢您的聆听！