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2025-07-18 发布于湖南
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反洗钱基础知识课件.pptx

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反洗钱基础知识课件

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壹

洗钱的定义与危害

贰

反洗钱的法律框架

叁

反洗钱的识别与预防

肆

反洗钱的国际合作

伍

反洗钱技术与工具

陆

反洗钱的培训与教育

洗钱的定义与危害

第一章

洗钱的概念

洗钱是指通过一系列交易或业务活动，将非法所得的资金或资产转化为看似合法来源的过程。

洗钱的定义

金融机构通过客户尽职调查、交易监测和可疑活动报告等措施，识别和防范洗钱行为。

洗钱的识别

常见的洗钱手段包括使用现金密集型业务、虚假贸易、投资房地产和艺术品等，以掩盖资金的真实来源。

洗钱的手段

通过银行转账、开设离岸账户等方式，将非法所得的资金混入合法金融系统。

购买房产等不动产，利用其价值波动和复杂的所有权结构来掩盖资金来源。

通过虚报进出口商品价格或虚构交易，将非法资金伪装成贸易收入。

通过赌场、夜总会等现金密集型行业，将现金收入与非法资金混合，难以追踪。

利用金融系统

投资房地产

虚假贸易

利用现金密集型业务

洗钱的社会影响

损害国家形象

破坏经济秩序

洗钱活动损害国家金融体系的信誉，影响国际投资者信心，降低国家的国际形象。

洗钱活动扭曲市场，破坏公平竞争，导致资源错配，影响经济健康发展。

洗钱为贩毒、走私等犯罪活动提供资金支持，助长犯罪组织扩大规模和影响力。

助长犯罪活动

反洗钱的法律框架

第二章

国际反洗钱法律

《巴塞尔协议》规定了银行在反洗钱方面的最低标准，要求金融机构建立客户身份识别和交易监控机制。

《巴塞尔协议》

《联合国反腐败公约》要求成员国制定法律，禁止洗钱行为，并加强国际合作打击跨国洗钱活动。

《联合国反腐败公约》

FATF提出40项建议，为全球反洗钱立法和监管提供了框架，包括客户尽职调查和可疑交易报告等要求。

《金融行动特别工作组》(FATF)建议

国内反洗钱法规

《反洗钱法》的颁布与实施

2007年1月1日起施行的《反洗钱法》是中国反洗钱工作的基础性法律，确立了反洗钱的基本制度和原则。

金融机构的反洗钱义务

根据《反洗钱法》，金融机构必须建立客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告等制度。

国内反洗钱法规

中国积极参与国际反洗钱合作，与多国签订了司法协助和引渡条约，加强跨国洗钱犯罪的打击力度。

中国人民银行作为主要的反洗钱监管机构，负责制定和实施反洗钱的规章、政策，监督金融机构执行反洗钱规定。

反洗钱国际合作

反洗钱监管机构的职能

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