建筑公司银行转账审批权限设定制度.doc

建筑公司银行转账审批权限设定制度

一、总则

1.目的

本制度旨在明确建筑公司银行转账审批的流程和权限设定，确保公司资金的安全使用，提高资金运作效率，规范财务管理行为，保障公司经营活动的顺利开展，同时契合公司“创新、高效、诚信、共赢”的企业文化和“以客户为中心，以质量求生存，以效益谋发展”的经营理念。

2.适用范围

本制度适用于建筑公司全体员工涉及公司银行账户资金转账的相关操作，包括但不限于与供应商、分包商、员工薪酬支付、费用报销等各类资金往来的银行转账业务。同时，对于涉及与公司有业务往来的顾客相关的银行转账事宜，如有需要，也可参照本制度执行。

3.原则

遵循合法性、合规性原则，严格按照国家法律法规、金融监管要求以及公司内部财务管理制度进行银行转账审批操作。坚持安全性与效益性并重原则，在确保资金安全的前提下，提高资金使用效率，促进公司运营效益提升。秉持扁平化管理理念，减少不必要的审批环节，提高审批效率，同时确保审批责任明确。

二、组织架构与职责划分

1.财务部门

-负责银行转账业务的具体操作和记录，对转账信息的准确性和完整性进行初步审核，包括核对转账金额、收款方信息等。

-定期整理和分析银行转账数据，为公司资金管理提供数据支持和财务建议。

-保管银行账户相关资料和印章，按照规定的流程和权限使用印章进行转账操作。

2.业务部门

-发起银行转账申请，提供准确的转账事由、金额、收款方信息等相关资料，并确保业务的真实性和合理性。

-对转账业务涉及的项目或事项负责，配合财务部门和审批人员进行必要的核实和沟通。

3.审批人员

-根据公司设定的审批权限，对银行转账申请进行审批。审批人员应认真审核转账申请的合理性、合规性以及与公司业务的关联性，确保资金支出符合公司利益和相关规定。

-对审批结果负责，如因审批失误导致公司遭受损失，应承担相应责任。

三、管理流程

1.转账申请

-业务部门根据实际业务需求填写银行转账申请表，详细注明转账日期、金额、收款方名称、账号、开户行信息、转账事由等内容，并附上相关业务合同、发票等证明文件。

-申请表应由业务部门负责人签字确认，确保申请内容真实、准确、完整。

2.财务初审

-财务部门收到转账申请后，对申请表及附件资料进行初步审核。审核内容包括转账金额是否符合预算安排、收款方信息是否准确、相关证明文件是否齐全合规等。

-如初审发现问题，财务部门应及时与业务部门沟通，要求其补充或更正资料。初审通过后，财务人员在申请表上签署初审意见并提交审批人员。

3.审批环节

-根据转账金额和业务性质，按照以下审批权限进行审批：

-金额在[X]元以下的日常费用转账，由部门经理审批后即可提交财务部门进行转账操作。

-金额在[X]元至[X]元之间的转账，需经部门经理审核后，报分管副总经理审批。

-金额超过[X]元的大额转账，除部门经理和分管副总经理审核外，最终需经总经理审批。

-审批人员应在收到转账申请后的[X]个工作日内完成审批。如遇特殊情况无法及时审批，应及时告知财务部门和业务部门。

4.转账操作

-财务部门在收到审批通过的转账申请后，按照银行相关规定和公司财务操作流程进行转账操作。转账完成后，及时记录转账信息，并将转账凭证副本反馈给业务部门。

-对于紧急转账业务，业务部门应提前与财务部门和相关审批人员沟通，在确保符合公司规定和资金安全的前提下，可采取特事特办的方式，但事后需补齐相关审批手续。

四、权利与义务

1.员工权利

-员工有权按照公司规定的流程和权限发起银行转账申请，获取与转账业务相关的咨询和指导。

-对于审批过程中存在的不合理或不公正情况，员工有权向上级领导或相关监督部门提出申诉。

2.员工义务

-员工有义务如实提供银行转账申请所需的资料和信息，确保业务的真实性和合法性。

-严格遵守公司银行转账审批制度和相关财务规定，不得擅自超越权限进行转账操作。

3.公司权利

-公司有权对员工的银行转账申请进行审核和监督，确保资金使用符合公司利益和相关规定。

-根据公司经营状况和管理需要，有权调整银行转账审批权限和流程。

4.公司义务

-公司应及时为员工提供银行转账相关的培训和指导，确保员工了解和掌握审批流程和要求。

-按照规定的时间和方式完成银行转账审批和操作，保障业务的正常开展，体现对员工和合作伙伴的人文关怀。

五、监督与奖惩机制

1.监督机制

-内部审计部门定期对公司银行转账业务进行审计监督，检查审批流程是否