2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷【考点提分】.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、根据我国证券公司监管实践，以（）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。

A.经济资本

B.实收资本

C.净资本

D.账面资本

【答案】：C

2、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动是（）。

A.贸易资金的流动

B.套利性资金的流动

C.保值性资金的流动

D.投机性资金的流动

【答案】：C

3、上海证券交易所的运作系统不包括()。

A.综合协议交易平台

B.集中竞价交易系统

C.大宗交易系统

D.固定收益证券综合电子平台

【答案】：A

4、存券银行在基础证券发行国安排的银行是（）。

A.美国证券交易委员会

B.存券银行

C.托管银行

D.中央存托公司

【答案】：C

5、（）又称为市场流动性风险，是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。

A.资产流动性风险

B.市场风险

C.投机风险

D.操作风险

【答案】：A

6、()是基金管理公司最核心的一项业务。

A.证券投资基金业务

B.受托资产管理业务

C.投资咨询服务

D.企业年金管理业务

【答案】：A

7、下列关于凭证式国债的承销程序说法正确的是（）。

A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

B.财政部和中国人民银行一般每半年确定一次凭证式国债承销团资格

C.发售采取向购买入开具凭证式国债收款凭证的方式，发售数量可以突破所承销的国债量

D.财政部一般委托中国人民银行分配承销数额

【答案】：D

8、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）货币为面值、向（）投资者发行的债券。

A.外国本国

B.外国外国

C.本国外国

D.本国本国

【答案】：B

9、中期国债是指偿还期限在（）以上、（）以下的国债。

A.1年3年

B.1年5年

C.1年或1年10年（包括10年）

D.1年或1年5年

【答案】：C

10、股票按面值发行，被称为（）。

A.溢价发行

B.折价发行

C.平价发行

D.配额发行

【答案】：C

11、下列关于凭证式国债的说法中错误的是（）。

A.凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券

B.具备凭证式国债承销团资格的机构承销

C.各类商业银行没有资格申请加入凭证式国债承销团

D.财政部一般委托中国人民银行分配承销数额

【答案】：C

12、（）是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易

【答案】：B

13、中国证监会依法对基金市场参与者的行为进行（）；中国证券投资基金业协会和证券交易所对基金业实施行业的（）。

A.监督管理日常管理

B.监督管理自律管理

C.日常管理监督管理

D.自律管理日常管理

【答案】：B

14、取得证券执业证书的人员，连续（）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。

A.2

B.4

C.3

D.5

【答案】：C

15、以下应当召开临时会员大会的情形不包括（）。

A.理事人数不足规定的最低人数

B.1/4的会员提议

C.理事会认为必要

D.监事会认为必要

【答案】：B

16、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与上海证券交易所市场证券的买卖，这种制度被称为（）。

A.会员制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制

【答案】：C

17、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

A.中国证券投资者保护基金有限责任公司

B.证券交易所

C.中国证监会

D.中国证券业协会

【答案】：A

18、传统的证券发行是以（）为基础，而资产证券化是以（）为基础发行证券。

A.企业；特定的资产池

B.特定的资产池；企业

C.个人；特定的资产池

D.特定的资产池；公司

【答案】：A

19、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，净资产不少于（）万元。

A.1000

B.800

C.500

D.300

【答案】：C

20、债券代表债券投资者的权利，这种权利是（）。

A.直接支配财产权利

B.债权

C.资产所有权

D.直接处置财产权利

【答案】：B

21、关于证券市场监管的目标，不正确的是（）。

A.保护投资者

B.确保投资者资金保值

C.降低系统性