2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷及答案（基础+提升）.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、下列关于股票发行描述错误的是（）。

A.现如今网上竞价仍是我国股票发行的主要方式

B.有限发售认购方式极易发生抢购风潮，出现私自截留申请表等徇私舞弊现象

C.从1984年到20世纪90年代初期，我国股票发行多为自办发行,没有承销商,很少有中介机构参与

D.上网定价发行方式具有效率高、成本低、安全快捷等优点

【答案】：A

2、下面关于中央银行表述正确的是（）。

A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行釆取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

【答案】：B

3、在能否参与股票交易及参与股票交易的方式上缺乏明确法律规定或权利义务不具体的法人是（）。

A.证券公司

B.国有企业

C.“三资”企业

D.国有控股公司

【答案】：C

4、下列关于风险与金融产品和投资的说法错误的是（）。

A.任何金融产品都是风险和收益的组合

B.风险是与收益相匹配的

C.投资是以风险换收益

D.以风险换收益也应无限制地承担风险

【答案】：D

5、—个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（）。

A.货币政策传导体系

B.货币政策监督体系

C.货币政策操作程序

D.货币政策调控体系

【答案】：C

6、证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金实行（）。

A.统一存管

B.集中管理

C.第三方存管

D.有效控制

【答案】：C

7、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D

8、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：B

9、主要负责美国的保险监管职责的是（）。

A.联邦储备体系

B.联邦金融机构检查委员会

C.各州的保险监管局

D.各州政府

【答案】：C

10、基础资产主要是各类固定收益金融工具的期货品种是（）。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股权类期货

D.房地产价格指数期货

【答案】：B

11、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）年内还本付息的债务融资工具。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：A

12、对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（）企业所得税。?

A.征收

B.暂不征收

C.减免

D.第一年免征

【答案】：B

13、（）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。

A.公司型基金

B.债券基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：C

14、根据私募基金的分类，主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权等产品的私募基金是（）。

A.私募证券基金

B.创业投资基金

C.私募股权基金

D.其他类别私募基金

【答案】：A

15、关于私募基金的募集，下列说法错误的是（）。

A.各类私募基金管理人在初次开展资金募集、基金管理等私募基金业务活动前，应当按照规定在基金业协会完成登记

B.私募基金管理人的出资人、实际控制人、关联方如果不具有基金销售资格，也未受私募基金管理人委托从事基金销售的，可以从事资金募集活动

C.在中国证券投资基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金

D.在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金

【答案】：B

16、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。

A.5%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：D

17、市政债券的类别不包括（）。

A.美国联邦政府债券

B.普通责任债券

C.收益债券

D.通道收益债券

【答案】：A

18、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接，有效地解决了资本的供需矛盾。

A.筹资与并购

B.筹资与投资

C.发行与回购

D.投资于并购

【答案】：B

19、如果客户采用（）方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身