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2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、相对于银行信贷等融资方式，证券市场融资是一种()的融资活动。

A.反市场性

B.弱市场性

C.非市场性

D.强市场性

【答案】：D

2、中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款，列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目，主要描述的是中央银行的（）职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.管理的银行

【答案】：C

3、在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过（）人。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B

4、就持股比例而言，单个合格境外投资者或其他境外投资者持有单个上市公司或者挂牌公司的投资限额与国内基金一样，不得超过该公司股份总数的（）％。

A.10

B.20

C.30

D.50

【答案】：A

5、据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上诉案例说明了（）因素影响我国金融市场运行的。

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市场因素

【答案】：C

6、按基金的组织形式划分，证券投资基金可分为（）。

A.债券基金、股票基金和货币市场基金

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金

【答案】：D

7、按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为（）和（）。

A.债券市场；权益市场

B.一级市场；二级市场

C.货币市场；资本市场

D.证券市场；非证券金融市场

【答案】：D

8、2008年1月20日，财政部发行3年期贴现式债券，2011年1月20日，到期实付100元，发行价格为85元。2010年3月5日的累计利息为（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

【答案】：D

9、商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.财政部

【答案】：C

10、银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供资金融通的融资方式是间接融资中的（）。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资

【答案】：A

11、若期货交易保证金为合约金额的5％，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（）特征。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性

【答案】：B

12、典型的间接融资形式是与（）发生信用关系。

A.银行

B.证券

C.信托

D.基金

【答案】：A

13、下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（）。

A.第一阶段为的特征为中国人民银行集中统一监管

B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型

C.第三阶段分业监管起步

D.第四阶段开始于2008年

【答案】：A

14、甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（）股的普通股的表决权。

A.1/2

B.0

C.2/3

D.1

【答案】：D

15、地方政府债券的托管（）。

A.只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管

B.只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管

C.在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管

D.在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管

【答案】：D

16、基金的作用包括（）。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道

B.有利于促进证券市场的稳定和规范化发展

C.有利于推动金融产品创新

D.以上均正确

【答案】：D

17、资产证券化最早起源于（）。

A.美国

B.德国

C.英国

D.希腊

【答案】：A

18、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（）。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权

【答案】：B

19、稳定的现金股利政策对公司的现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票称为（）。

A.蓝筹股

B.优先股

C.潜力股

D.红筹股

【答案】：A

20、下列关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（）。

A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行

B.采用实名制，不可流通转让

C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

D.付息方式较为多样

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