2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷及参考答案（典型题）.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场

【答案】：A

2、金融学中的内部报酬率对应证券投资中的收益率指标是（）。

A.到期收益率

B.赎回收益率

C.零利率

D.持有期收益率

【答案】：A

3、注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（）。

A.A股

B.S股

C.B股

D.L股

【答案】：B

4、下列选项中，包括期货基金、期权基金、认股权证基金的高风险基金是（）。

A.货币市场基金

B.指数基金

C.衍生证券投资基金

D.上市开放式基金

【答案】：C

5、混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于()，发行人可以延期支付利息。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】：A

6、可以发行股票的公司组织形式是（）

A.有限责任公司

B.有限责任公司或股份有限公司

C.股份有限公司

D.独资公司

【答案】：C

7、就持股比例而言，单个合格境外投资者或其他境外投资者持有单个上市公司或者挂牌公司的投资限额与国内基金一样，不得超过该公司股份总数的（）％。

A.10

B.20

C.30

D.50

【答案】：A

8、下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。?

A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会

B.中国证券业协会是行业自律性组织

C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

【答案】：D

9、以下（）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。

A.把服务机构存人SPV账户中的现金流转付给投资者

B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告

C.对没有立即转付的款项进行再投资

D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】：B

10、下列关于债券与股票的说法，错误的是（）。

A.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策

B.股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权

C.能发行股票的经济主体不只有股份有限公司

D.发行债券获取的资金属于公司的负债

【答案】：C

11、（）是商业银行业务活动的总括反映。

A.现金流量表

B.资产负债表

C.利润表

D.所有者权益变动表

【答案】：B

12、资信评级机构和资产评估机构均属于（）机构。

A.证券服务

B.投资咨询

C.资产管理

D.证券代理

【答案】：A

13、根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是()

A.不动产证券化

B.应收账款证券化

C.信贷资产证券化

D.P2P资产证券化

【答案】：D

14、在证券市场上，资金的供给者是（）

A.证券发行人

B.证券中介机构

C.证券投资者

D.证券交易所

【答案】：C

15、（）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况。

A.波动性分析法

B.敏感性分析法

C.VaR法

D.压力测试

【答案】：D

16、我国的证券登记结算制度不包括（）

A.结算证券和资金的专用性制度

B.分级结算制度和结算参与人制度

C.无负债结算制度

D.证券实名制

【答案】：C

17、基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益属于（）。

A.其他收入

B.利息收入

C.投资收益

D.公允价值变动损益

【答案】：C

18、基金资产估值引起的资产价值变动作为（）变动损益计入当期损益。

A.内在价值

B.外在价值

C.公允价值

D.实际价值

【答案】：C

19、证券（）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式

A.自销

B.直销

C.代销

D.包销

【答案】：D

20、保荐制度核心内容是对企业发行上市提出了“双保”要求，即企业发行上市必须要由（）进行保荐，并由（）具体负责保荐工作。这样既明确了机构的责任，也将责任具体落实到了个人。

A.证券机构具有保荐代表人资格的从业人员

B.证券机构具有证券从业资格的从业人员

C.保荐机构具有保荐代表人资格的从业人员

D.保荐机构具有证券从业资格的从业人员

【答案】：C

21、.以下不属于金融衍生品的是（