贸易公司银行账户变动短信提醒制度.doc

贸易公司银行账户变动短信提醒制度

一、总则

1.目的

本制度旨在规范贸易公司银行账户变动短信提醒相关事宜，确保公司资金信息及时、准确传达给相关人员，保障资金安全，提高财务管理效率，更好地适应公司扁平化管理模式，提升运营效益。同时，通过明确的制度规定，体现公司对员工及业务流程的人文关怀，促进公司整体业务的健康发展。

2.适用范围

本制度适用于贸易公司全体员工，涉及银行账户变动短信提醒的接收、处理等相关事宜。对于与公司有业务往来的顾客，涉及账户变动可能影响交易的情况，也参照本制度相关规定执行。

3.企业文化与经营理念体现

贸易公司秉持“诚信、创新、高效、共赢”的企业文化和经营理念。本制度的实施将以诚信为基础，确保银行账户信息的真实传递；鼓励员工创新工作方式，利用短信提醒提高工作效率；通过高效的信息传达，保障公司资金流转顺畅，实现与客户的共赢局面。

二、组织架构与职责划分

1.财务部门

-作为银行账户管理的核心部门，负责与银行沟通协调，确保银行账户变动短信提醒功能的正常开通与维护。

-对银行账户变动短信进行初步筛选和分析，判断变动的性质和重要程度。对于重大资金变动短信，及时通知相关领导和业务部门。

-负责整理和归档银行账户变动短信记录，以备后续查询和审计。

2.信息技术部门

-协助财务部门保障短信接收设备和系统的正常运行，确保短信能够及时、准确地被接收。

-对涉及银行账户变动短信提醒的信息系统进行维护和升级，防止信息泄露和系统故障。

-提供技术支持，确保不同部门之间关于银行账户变动信息的顺畅沟通和共享。

3.业务部门

-根据财务部门传达的银行账户变动信息，及时调整业务操作和流程。例如，在客户付款到账后，及时安排发货或后续业务跟进。

-对于因账户变动可能影响业务开展的情况，及时与财务部门和相关客户沟通协调，确保业务的连续性。

4.管理层

-负责审批银行账户变动短信提醒制度的重大调整和优化。

-根据银行账户变动信息，做出重要决策，指导公司整体业务运营方向。

三、管理流程

1.短信接收流程

-银行按照与公司约定的业务规则，将账户变动短信发送至公司指定的接收号码。接收号码由财务部门负责管理和维护，确保信息的安全性。

-信息技术部门保障短信接收设备和系统的正常运行，如出现接收异常情况，应在30分钟内通知财务部门，并及时进行排查和修复。

-财务部门设立专人负责接收和查看银行账户变动短信，确保在工作时间内及时获取信息。非工作时间，应安排值班人员或设置短信自动转发至相关负责人手机等方式，确保重要信息不遗漏。

2.短信处理流程

-财务人员收到银行账户变动短信后，应立即对短信内容进行初步判断。对于一般性资金变动，如小额费用支出、常规利息收入等，进行记录和整理，定期汇报给财务主管。

-对于重大资金变动，如大额款项的收支、账户异常变动等，财务人员应在15分钟内通知财务主管，并根据财务主管的指示，及时通知相关业务部门和公司领导。

-相关业务部门在接到财务部门的通知后，应迅速对业务进行评估和调整。例如，如果是客户大额付款到账，销售部门应及时安排后续业务流程；如果是账户异常变动可能影响业务开展，业务部门应与财务部门共同商讨应对措施，并及时与客户沟通解释。

3.信息反馈流程

-业务部门在处理完因银行账户变动引发的业务问题后，应及时向财务部门反馈处理结果。反馈内容包括业务处理情况、是否存在遗留问题等。

-财务部门汇总各业务部门的反馈信息，整理后向公司领导汇报。对于因账户变动可能对公司经营产生长期影响的情况，应提出相应的建议和措施。

-公司领导根据反馈信息，做出决策并指导公司后续工作。同时，将相关决策传达给各部门，确保公司整体运营的协调一致。

四、权利与义务

1.员工权利

-有权及时获取与本人业务相关的银行账户变动短信提醒信息，以便更好地开展工作。

-对银行账户变动短信提醒制度的执行情况有提出意见和建议的权利，公司将积极采纳合理建议，不断完善制度。

-在遇到因银行账户变动短信提醒不及时或不准确而影响工作的情况时，有向相关部门申诉的权利。公司将及时调查处理，保障员工的正常工作权益。

2.员工义务

-严格遵守银行账户变动短信提醒制度的各项规定，按照流程接收、处理和反馈相关信息。

-对所获取的银行账户变动信息严格必威体育官网网址，不得泄露给无关人员。如因个人原因导致信息泄露，将承担相应的法律责任。

-积极配合财务部门、信息技术部门等相关部门的工作，如提供必要的信息、协助进行系统测试等，以保障制度的