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2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（）。

A.自有资金不少于人民币1亿元

B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

【答案】：A

2、下面不属于地方债分销对象的是（）。

A.在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者

B.在中国证券登记结算有限责任公司开立股票账户的投资者

C.在中国证券登记结算有限责任公司开立基金账户的投资者

D.国债承销团成员

【答案】：D

3、A借给B100元，约定以10%的年利率复利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：D

4、（）是指公司财务结构不合理、融资不当使公司可能丧失偿债能力而导致投资者预期收益下降的风险。

A.信用风险

B.经营风险

C.操作风险

D.财务风险

【答案】：D

5、公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价（）

A.上涨

B.下跌

C.不变

D.可能上涨，可能下跌

【答案】：D

6、下列关于中国证券监督管理委员会的职责说法错误的是（）。

A.监管境外企业直接或间接到境内发行股票、上市

B.监管证券投资活动

C.研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划

D.监管上市国债和企业间债券的交易活动

【答案】：A

7、通过证券交易所进行的融资属于（）。

A.股权融资

B.间接融资

C.债券融资

D.直接融资

【答案】：D

8、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D

9、（）是金融交易和风险管理行为的基本特征。

A.以风险换收益

B.风险收益平衡选择

C.风险和收益的二元结构

D.风险与收益组合

【答案】：B

10、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（）。

A.资产证券化产品

B.文化投资资金

C.创业投资基金

D.保险私募基金

【答案】：B

11、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标

【答案】：C

12、推动同业拆借市场形成发展的根本原因是()。

A.存款准备金制度

B.再贴现政策

C.公开市场政策

D.存款派生机制

【答案】：A

13、票面金额一般是以（）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。

A.美元

B.欧元

C.人民币

D.国家的主币

【答案】：D

14、深圳证券交易所现行的收盘集合竞价时间为每个交易日的（）。

A.14：57～15：00

B.14：56～15：00

C.14：58～15：00

D.14：59～15：00

【答案】：A

15、2020年7月10日，中国证监会发布《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（）》，于2020年（）起开始执行。

A.8月1日

B.8月9日

C.9月1日

D.9月8日

【答案】：A

16、（）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

A.公正原则

B.监督与自律相结合原则

C.保护投资者利益原则

D.依法监管原则

【答案】：A

17、次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于（）年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：C

18、新加坡交易所（简称SGX）于（）年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。

A.1996

B.2010

C.2006

D.2000

【答案】：C

19、从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标不包括（）。

A.流动比率

B.现金流向比率

C.速动比率

D.净稳定资金率

【答案】：B

20、下列关于股票合并的说法，错误的是（）。

A.股票合并常见于低价股

B.股票合并是将若干股票合并为1股

C.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

D.股票合并又称并股

【答案】：C

21、下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（）

A.投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护

B.严格打击损害普通中小投资者利益的