2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷及答案（名校卷）.docxVIP

2025年证券从业之金融市场基础知识考试卷

第一部分单选题(50题)

1、按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C

2、金融期货合约按基础工具划分可分为（）。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股权类期货

D.以上三项均正确

【答案】：D

3、基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率和保护（）的利益。

A.基金服务机构

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金托管人

【答案】：C

4、下列关于战略风险的说法，正确的是（）

A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等

B.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中

C.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险

D.战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容

【答案】：D

5、中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（）。

A.—般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具

【答案】：B

6、直接融资与间接融资的区别主要在于（）。

A.融资信誉差异性的不同

B.融资者自主性的不同

C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系

D.是否具有可逆性

【答案】：C

7、当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为（）。

A.前套

B.正套

C.后套

D.反套

【答案】：B

8、融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。

A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数×卖出价格）×100%

B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%

C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×证券市价）×100%

D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×收盘价）×100%

【答案】：B

9、王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（）性质。

A.收益性

B.扩大性

C.杠杆性

D.特殊性

【答案】：C

10、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。

A.资产池

B.投资组合

C.现金流

D.债务池

【答案】：A

11、发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（）。

A.金融机构

B.公司企业

C.地方政府

D.股份有限公司

【答案】：D

12、以下关于股票退市的各项说法中，错误的是（）。

A.股票退市是指上市公司股票在证券交易所终止上市交易

B.股票退市包括主动退市和强制退市

C.股票退市制度有利于健全资本市场功能，降低市场经营成本

D.上市公司的股票终止上市后，其终止上市情形并未消除

【答案】：D

13、根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备净资产不少于（）亿元人民币。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B

14、压力测试的原则不包括（）。

A.实践性原则

B.审慎性原则

C.前瞻性原则

D.合理性原则

【答案】：D

15、下列符合《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的是（）。

A.甲证券公司设立2家私募基金子公司

B.乙证券公司未做到内控有力，设立1家私募基金子公司

C.丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立1家私募基金子公司

D.丁证券公司以自有资金全资设立1家私募基金子公司

【答案】：D

16、以下不属于利率金融衍生工具的是（）

A.远期利率协议

B.利率期权

C.信用联结票据

D.利率互换

【答案】：C

17、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临着（）与（）。

A.市场风险合规风险

B.外部风险内部风险

C.系统风险非系统风险

D.市场风险政策风险

【答案】：B

18、下列不属于个人投资者的风险特征构成的是()

A.风险识别

B.风险偏好

C.风险认知度

D.实际风险承受能力

【答案】：A

19、下列关于金融衍生工具联动性特征的表述不正确的