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租赁业务中的操作风险控制试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.租赁业务操作风险不包括（）

A.信用风险B.流程风险C.人员风险

答案：A

2.租赁业务流程第一步通常是（）

A.合同签订B.项目受理C.租金支付

答案：B

3.操作风险识别方法不包含（）

A.问卷调查法B.德尔菲法C.成本效益法

答案：C

4.租赁业务中，负责抵押物处置的通常是（）

A.法务人员B.业务经理C.财务人员

答案：A

5.以下哪项不属于人员风险（）

A.员工违规操作B.员工能力不足C.市场利率变动

答案：C

6.租赁业务合同审核重点不包括（）

A.条款合法性B.租金计算C.市场前景

答案：C

7.操作风险监控指标不涉及（）

A.逾期率B.资产负债率C.合同执行偏差率

答案：B

8.防范流程风险的关键是（）

A.简化流程B.流程标准化C.增加流程环节

答案：B

9.租赁业务中，风险管理部门的主要职责是（）

A.拓展客户B.风险识别与评估C.租金催收

答案：B

10.操作风险应对策略不包括（）

A.风险规避B.风险转移C.风险忽视

答案：C

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.租赁业务操作风险的来源有（）

A.外部环境B.内部流程C.人员因素D.技术系统

答案：ABCD

2.操作风险识别的常用工具包括（）

A.风险矩阵B.流程图C.因果分析图D.决策树

答案：ABC

3.租赁业务流程风险点可能存在于（）

A.项目评估B.合同签订C.租金管理D.资产交付

答案：ABCD

4.人员风险可能表现为（）

A.道德风险B.技能不足C.工作失误D.离职率高

答案：ABCD

5.合同审核的要点有（）

A.主体资格B.条款完整性C.违约责任D.合同格式

答案：ABC

6.操作风险监控的内容包括（）

A.业务指标B.风险事件C.控制措施有效性D.市场动态

答案：ABC

7.风险应对措施中的风险降低可通过（）实现

A.加强内部控制B.风险对冲C.培训员工D.购买保险

答案：AC

8.租赁业务中的技术系统风险包括（）

A.系统故障B.数据泄露C.技术更新慢D.系统兼容性差

答案：ABCD

9.操作风险管理体系应包含（）

A.风险管理制度B.风险评估机制C.风险监控机制D.风险报告机制

答案：ABCD

10.外部环境导致的操作风险因素有（）

A.法律法规变化B.行业竞争C.自然灾害D.政策调整

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.操作风险只存在于租赁业务流程的前期。（）

答案：错误

2.人员风险主要是新员工造成的。（）

答案：错误

3.合同签订后就不存在操作风险了。（）

答案：错误

4.操作风险监控只需要定期进行。（）

答案：错误

5.风险规避是应对操作风险最常用的策略。（）

答案：错误

6.流程标准化有助于降低操作风险。（）

答案：正确

7.租赁业务中市场风险不属于操作风险范畴。（）

答案：正确

8.操作风险识别是一次性工作。（）

答案：错误

9.风险管理部门可以独立决定风险应对策略。（）

答案：错误

10.技术系统更新可以完全消除操作风险。（）

答案：错误

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述租赁业务操作风险控制的重要性。

答案：有效控制操作风险，可减少业务损失，保障租赁公司稳健运营；提升业务流程效率与质量；增强客户信任，维护公司声誉；符合监管要求，避免法律风险。

2.如何进行租赁业务的流程风险控制？

答案：制定标准化流程，明确各环节职责与操作规范；加强流程关键节点监控，如项目评估、合同签订；定期审查流程，根据业务变化及时优化，确保流程科学合理。

3.举例说明人员风险的防范措施。

答案：加强员工培训，提升专业技能与风险意识；建立完善的绩效考核与激励机制，减少道德风险；进行背景调查，招聘合适人才；合理安排岗位，避免关键岗位人员过度集中风险。

4.操作风险监控指标设置的原则有哪些？

答案：要具有相关性，紧密关联操作风险；具备可衡量性，数据易于获取与计算；有敏感性，能及时反映风险变化；具前瞻性，提前预警潜在风险；保持稳定性，便于长期对比分析。

五、讨论题（每题5分，共