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近2年反洗钱考试试题库及答案

一、单项选择题

1.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额交易报告的金额起点为（）。

A.20万

B.50万

C.100万

D.200万

答案：D。根据相关规定，单位之间人民币单笔转账200万元以上（含200万元）属于大额交易报告范围。

2.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B。金融机构需在大额交易发生后的5个工作日内完成报送。

3.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B。客户身份资料保存期限至少为5年。

4.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）。

A.只提交大额交易报告

B.只提交可疑交易报告

C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

D.不必提交报告

答案：C。对于这种情况，金融机构要分别提交两类报告。

5.反洗钱行政主管部门是指（）。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.行业协会

答案：A。中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门。

二、多项选择题

1.金融机构反洗钱内部控制制度的要素包括（）。

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.信息交流与反馈

E.监督评价与纠正

答案：ABCDE。这些都是金融机构反洗钱内部控制制度的重要要素。

2.以下属于可疑交易行为的有（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

答案：ABCD。这些行为都具有一定可疑性，可能涉及洗钱活动。

3.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱宣传培训

答案：ABCD。这几项都是金融机构在反洗钱工作中应履行的基本义务。

4.反洗钱调查的措施包括（）。

A.询问

B.查阅、复制

C.封存

D.临时冻结

答案：ABCD。这些都是反洗钱调查中可行的措施。

5.洗钱的主要方式包括（）。

A.利用金融机构

B.利用非金融机构

C.投资办产业

D.利用一些国家和地区对银行账户必威体育官网网址的限制

答案：ABCD。洗钱分子会通过多种方式来掩饰非法资金的来源和去向。

三、判断题

1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（）

答案：正确。设立专门岗位和专人负责能确保大额和可疑交易报告工作的有效开展。

2.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成，后续过程中无需再进行识别。（）

答案：错误。在业务关系存续期间，金融机构也应持续进行客户身份识别。

3.只要是合法收入，不论金额大小，金融机构无需对资金来源进行调查。（）

答案：错误。即使是合法收入，金融机构也需按照规定进行必要的审查和识别。

4.反洗钱调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。（）

答案：正确。这是保障金融机构合法权益和规范反洗钱调查程序的要求。

5.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（）

答案：正确。确保客户身份资料准确是反洗钱工作的重要环节。

四、简答题

1.简述金融机构客户身份识别的基本要求。

答：金融机构客户身份识别的基本要求包括：（1）在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（2）客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（3）与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（4）金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（5）金融机构在与客户业务关系存续期间，应当持续关注并审查客户及其交易情况，及时更新客户身份信息。

2.简述反洗钱的意义。

答：反洗钱具有多方面重要意义：（1）维护金融体系的稳健运行。洗钱活动会扰乱金融秩序，影响金融机构的信誉和正常经营，反洗钱有助于保障金融体系的安全和稳