2025反洗钱知识试题题库及参考答案.docxVIP

2025反洗钱知识试题题库及参考答案

一、单项选择题

1.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到（）。

A.20世纪20年代

B.20世纪40年代

C.20世纪60年代

D.20世纪80年代

答案：A

解析：现代意义上的洗钱起源于20世纪20年代，当时美国芝加哥的犯罪集团利用洗衣店做掩护，将非法收入混入合法收入中，从而实现资金的合法化。

2.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

答案：C

解析：我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪这7大类。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据相关规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年，以便在需要时进行查询和调查。

4.客户身份识别又称（）。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.客户风险控制

D.客户管理

答案：B

解析：客户身份识别也称为客户身份尽职调查，是金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，通过各种方式确认客户身份，了解客户的职业、交易目的、资金来源等情况的过程。

5.以下不属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱宣传培训

C.依法进行客户身份识别

D.对客户资金进行实时监控

答案：D

解析：金融机构的反洗钱义务包括建立反洗钱内部控制制度、开展反洗钱宣传培训、依法进行客户身份识别等。对客户资金进行实时监控并非普遍意义上的反洗钱义务，虽然金融机构会对异常交易进行监测，但并非实时监控每一笔资金。

6.金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当（）。

A.继续为客户办理业务

B.向中国反洗钱监测分析中心报告

C.及时向反洗钱行政主管部门和公安机关报告

D.中止为客户办理业务

答案：D

解析：当金融机构在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件，应中止为客户办理业务，以确保客户身份的真实性和合法性。

7.下列哪种行为可能不是洗钱行为（）。

A.地下钱庄

B.购买保险后短期内退保

C.正常的银行存款业务

D.利用虚假贸易进行资金转移

答案：C

解析：地下钱庄、购买保险后短期内退保、利用虚假贸易进行资金转移都有可能是洗钱的手段。而正常的银行存款业务是符合规定的资金存储行为，一般不属于洗钱行为。

8.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心的补正通知的5个工作日内进行补正，以保证报告内容的完整性和准确性。

9.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.专门机构

B.独立机构

C.专门机构或者指定内设机构

D.以上都不对

答案：C

解析：金融机构应当设立专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，确保反洗钱工作的有效开展。

10.以下关于反洗钱内控制度建设的说法错误的是（）。

A.反洗钱内控制度应结合本机构业务特点和实际情况制定

B.反洗钱内控制度应具有可操作性

C.反洗钱内控制度一旦制定，就不能再修改

D.反洗钱内控制度应涵盖各个业务环节

答案：C

解析：反洗钱内控制度需要结合本机构业务特点和实际情况制定，具有可操作性且应涵盖各个业务环节。同时，随着业务的发展、法规的变化等，反洗钱内控制度需要不断地进行修订和完善，而不是一旦制定就不能修改。

二、多项选择题

1.洗钱的主要方式包括（）。

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.利用一些国家和地区对银行账户必威体育官网网址的限制

D.走私

答案：ABCD

解析：洗钱的方式多种多样。利用金融机构，如通过银行账户进行资金转移、虚假交易等；投资办产业，将非法资金投入企业，通过企业的正常经营活动使资金合法化；利用一些国家和地区对银行账户必威体育官网网址的限制，隐匿资金来源和去向；走私也是一种常见的洗钱方式，通过走私货物将非法资金混入合法贸易中。

2.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.反洗钱宣传培训制度

答案：ABC

解析：客户身份识别制度