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银行对公业务自纠自查报告(篇1)

6月6日区采购执行情况专项检查业务培训会后，我部领导非常重视，及时组织相关人员认真学习了x财发[20xx]78号关于印发《xxx区政府采购执行情况专项检查实施方案》的通知精神，在安排专人负责此项工作的同时，严格对照文件要求进行专项检查自纠自查工作。现将具体情况汇报如下：

?一、领导重视，落实责任。

部领导班子对政府采购工作非常重视，经专题研究，明确该项工作由分管财务的副部长xxx负责，日常具体工作由财务人员负责。在日常财务管理中，部领导经常在部务会、支部会议上，多次强调各项物资采购要严格遵照政府采购有关规定执行，决不允许出现化整为零、规避政府采购的行为；在业务方面要求财务人员经常向区政府采购中心请教、学习，向会计核算中心领导和报帐组工作人员学习，不断强化程序意识、节约意识；在日常具体工作中，领导经常提醒经办人员，要严格按照政府采购法的要求进行物资采购，杜绝图方便而改变采购方式的行为出现。

?二、完善政府采购管理制度。

部领导班子科学统筹，本着节约的原则，在每年年底定出下一年度预算，采购活动严格控制在预算范围内。每项具体采购工作由各科室根据办公需要和上级有关政策提出申请，经主管科室的部领导阅示后，提交部务会研究确定。

?三、严格管理，规范操作。

我们自觉坚持采购程序，部务会研究同意采购后，由财务人员负责在区政府采购中心按《采购法》要求具体办理。对每一项政府采购业务，我们严格按照政府采购法和政府采购业务指南的程序进行上报，根据区采购中心批准的采购方式、金额进行下一步的采购。到目前为止，我部在执行政府采购政策方面没有出现违规或违反财经纪律现象发生。

?四、完善档案管理。

对每次采购活动的采购资料，财务人员能及时进行整理归档。

银行对公业务自纠自查报告(篇2)

为了规范我行人民币支付结算、支付系统运行和账户管理工作。根据文件要求，我行召开相关会议并组织人员学习，提出了具体的检查要求，对我行存量账户及支付结算、支付系统运行管理制度执行情况进行全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：

?一、自查情况

（一）账户检查方面

截止目前为止我行共有单位银行结算账户471户，自查时间范围内我行开立12个单位银行结算账户，并且均为基本户，自查期间未开立其他类型单位账户。

（二）内部管理及控制方面

建立了银行结算账户管理岗位责任制，由会计经办、复核负责审核开户资料的真实性、合法性、完整性，由主管负责开户资料的复审及保管。

执行制度，并设立了小组，对大额交易设置专簿分类进行登记备案。

在存款人开立账户时便与其签订了银行结算账户管理协议。

（三）银行结算账户开立时间及使用

由于新开基本账户和专用支现户需要资料比较多，审核确认比较复杂繁琐，所以客户等待时间紧比较长，一般需要3-7个工作日才下发证到企业客户手中，基本户和专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证，确保唯一性，并约束其在开户许可证签发三个工作日后再进行相关账户交易。

我行还开立了部分临时工程类账户，由于工程比较复杂审核资料的真实合法性需要一定时间，所以这类账户一般都是5-10个工作日左右客户才能真正使用。并且有效期均为两年，按账户管理制度要求规范其账户。

我行开立的一般账户基本能在三个工作日内通知其基本开户银行，少数一般户通过电话和传真方式告知。除因贷款开立一般户外，其他一般存款账户基本上能在开立结算账户3个工作日后才办理付款业务。并且没有一般户未经批准的专用户办理取现业务情况发生。

开立一般户、非预算单位专户5个工作日内向人民银行备案，基本户开户信息变更后，最迟次日向人民银行更改备案，一般户变更后能于变更后2个工作日内向人民银行报告。

?二、自查发现的问题

自查中发现，一般企业开户用时较长，归结主要以下几个原因：

（一）客户对开户流程不熟悉

受地域及客户群体素质限制，来我行开立对公账户单位一般小微企业居多，他们并没有雇佣专业会计人员管理对公账户，到银行办理开户手续的经办员一般对单位存款账户缺乏认知，有的甚至不清楚自己需要开立哪一类单位账户，而且部分客户相关手续不能一次准备齐全，并且尽管有专门的业务人员指导其填写账户开户资料，仍然需要很长时间能正确填写出一份资料。

（二）单位账户程序比较复杂

新建立的对公账户需要提供相关资料，并进行审核，审核无误后在我行核心系统中录入单位相关基本信息再进行开户，并在电子验印系统留存相应的印章及印模，并且需要专门的复核，客户盖章予以确认。系统产生账号后还需要录入人民银行账户管理系统，新开立的基本存款账户另外需要录入机构信用代码证系统。

因为非核准类账户手续相对简单，用时相对较短，而核准类账户需要送交上级人民银行备案审批，