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2025年反洗钱知识竞赛考试题库与答案

一、单项选择题（共20题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订），金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.高级管理层

C.法定代表人或主要负责人

D.反洗钱牵头部门负责人

答案：C

2.金融机构在与客户建立业务关系时，应当按照规定核对并登记客户身份信息。对于自然人客户，以下哪项不属于必须登记的核心信息？

A.姓名、性别

B.职业、住所地

C.联系方式、婚姻状况

D.身份证件种类、号码及有效期限

答案：C

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2023年修订），自然人客户通过银行账户发生的当日单笔或累计交易人民币（）万元以上的现金缴存、支取、结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于大额交易报告范围。

A.10

B.20

C.50

D.5

答案：D

4.对于一次性金融交易，客户未提供有效身份证件或其他身份证明文件，金融机构不得为其办理业务。此处“一次性金融交易”指的是：

A.单笔交易金额人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款

B.单笔交易金额人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的转账汇款

C.单笔交易金额人民币2万元以上或外币等值2000美元以上的票据兑付

D.单笔交易金额人民币3万元以上或外币等值3000美元以上的现钞兑换

答案：A

5.金融机构应当按照规定保存客户身份资料和交易记录。客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。

A.5；5

B.10；10

C.5；10

D.10；5

答案：A

6.以下哪类机构不属于《反洗钱法》规定的“特定非金融机构”？

A.房地产经纪机构

B.贵金属交易商

C.会计师事务所

D.互联网小额贷款公司

答案：D

7.客户身份识别的“持续识别”要求金融机构在业务关系存续期间，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新身份信息。当客户风险等级发生变化时，金融机构应当：

A.立即终止业务关系

B.重新识别客户身份

C.仅记录风险变化，无需采取其他措施

D.向中国人民银行报告

答案：B

8.根据FATF（金融行动特别工作组）必威体育精装版建议，受益所有人（BeneficialOwner）是指最终拥有或控制客户的自然人，且对客户拥有超过（）的股权或控制权。

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C

9.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论金额大小，应当：

A.立即向公安机关报案

B.提交可疑交易报告

C.暂停账户交易

D.要求客户说明资金来源

答案：B

10.某商业银行收到中国人民银行反洗钱调查通知书，要求提供某客户的账户交易记录。该银行应当在收到通知书之日起（）个工作日内提供有关文件和资料。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

11.以下哪项不属于洗钱的典型阶段？

A.放置阶段（Placement）

B.离析阶段（Layering）

C.融合阶段（Integration）

D.交易阶段（Transaction）

答案：D

12.金融机构应当按照风险为本原则，对客户实施分级管理。对于高风险客户，金融机构应当采取的强化措施不包括：

A.增加客户身份信息更新频率

B.限制非面对面交易渠道

C.无需留存交易记录

D.加强交易监测

答案：C

13.根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，互联网金融机构应当在客户首次登录时完成（），不得先交易后识别。

A.客户身份初次识别

B.风险等级划分

C.交易限额设定

D.受益所有人识别

答案：A

14.某保险公司在承保时发现客户提供的收入证明与所购高额寿险产品的保费明显不匹配，客户解释资金来自“朋友赠予”但无法提供证明。该公司应当：

A.正常承保，记录客户说明即可

B.拒绝承保并终止业务关系

C.作为可疑交易报告

D.提高客户风险等级并持续监测

答案：C

15.跨境汇款业务中，金融机构应当确保电汇信息完整，包括汇款人姓名或