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2025年证券从业之金融市场基础知识考试题库

第一部分单选题(800题)

1、资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（）。

A.银行信用融资

B.股票市场融资

C.直接融资

D.间接融资

【答案】：C

2、股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（）

A.发行定价

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行登记制度

【答案】：D

3、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。

A.50％

B.40％

C.30％

D.20％

【答案】：B

4、金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（）。

A.风险是结果的不确定性

B.风险是损失发生的可能性

C.风险是可能发生的损失

D.风险是结果对期望的偏离

【答案】：D

5、以下关于券商柜台市场的说法错误的是（）。

A.投资者在柜台市场交易私募产品可以自己独立开立产品账户

B.证券公司开展托管业务应有相应的风险对应措施

C.证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品

D.证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品

【答案】：A

6、世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是（）

A.证券经纪商

B.商人银行

C.证券银行

D.投资银行

【答案】：D

7、下列关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（）。

A.针对个人投资者，同时也向机构投资者发行

B.采用实名制，不可流通转让

C.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

D.付息方式较为多样

【答案】：A

8、在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金市场是指（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场

【答案】：D

9、下列属于风险管理本质特征的是（）

A.损失管理

B.事前管理

C.盈利管理

D.事后管理

【答案】：B

10、某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认购份额为（）份。

A.78964.35

B.98864.23

C.85664.57

D.67864.98

【答案】：B

11、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为被称为（）。

A.证券保荐业务

B.证券资产管理业务

C.证券自营业务

D.融资融券业务

【答案】：C

12、（），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.融资融券业务

B.股票质押业务

C.债券业务

D.非标准化债权投资业务

【答案】：A

13、股票市场价格的最直接影响因素是（），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。

A.宏观经济因素

B.公司经营状况

C.政治因素

D.供求关系

【答案】：D

14、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（）。

A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品

B.直接购买商品及金融衍生品类产品

C.直接投资二级市场股票

D.投资人身保险产品

【答案】：A

15、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（）。

A.银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位

B.我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型

C.我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所

D.中国外汇市场目前初步形成了以北京、上海外汇交易所为主导的市场

【答案】：B

16、主要负责美国保险监管职责的是（）。

A.联邦储备体系

B.联邦金融机构检查委员会

C.各州的保险监管局

D.各州政府

【答案】：C

17、深圳证券交易所的股价指数不包括（）。

A.深证180指数

B.创业板综合指数

C.深证综合指数

D.中小板综合指数

【答案】：A

18、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和