2023年度证券从业资格试卷含答案详解（综合题）.docxVIP

证券从业资格试卷

考试时间：90分钟；命题人：教研组

考生注意：

1、本卷分第I卷（选择题）和第Ⅱ卷（非选择题）两部分，满分100分，考试时间90分钟

2、答卷前，考生务必用0.5毫米黑色签字笔将自己的姓名、班级填写在试卷规定位置上

3、答案必须写在试卷各个题目指定区域内相应的位置，如需改动，先划掉原来的答案，然后再写上新的答案；不准使用涂改液、胶带纸、修正带，不按以上要求作答的答案无效。

第I卷（选择题100分）

一、单选题（19小题，每小题5分，共计95分）

1、（单选题）证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，理应提交的材料不包括（）。

A.直投基金认缴承诺书

B.集合资产管理风险揭示书

C.集合资产管理计划说明书

D.集合资产管理合同文本

正确答案：A

2、（单选题）上海证券交易所的分类股价指数包括()。

A.工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类

B.工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类

C.工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类

D.工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类

正确答案：A

3、（单选题）从托管体系看，四大国有商业银行是中国债券市场的()。

A.二级托管人

B.监管人

C.分托管人

D.总托管人

正确答案：A

4、（单选题）理财收入占比越大，说明家庭对工作收入的依赖();工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就

A.越低：越大

B.越高;越大

C.越高;越小

D.越低;越小

正确答案：A

5、（单选题）下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是（）。

A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间

B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债

C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入

D..国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

正确答案：B

6、（单选题）在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

正确答案：D

7、（单选题）保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于()的前提下，募集人才能偿付本息。

A.100%

B.50%

C.75%

D.90%

正确答案：A

8、（单选题）在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在()的次级债务为短期次级债务。

A.3个月及以上，2年以下(不含2年)

B.1个月及以上，1年以下(不含1年)

C.1个月及以上，2年以下(不含2年)

D.3个月及以上，1年以下(不含1年)

正确答案：A

9、（单选题）在客户交易结算资金第三方存管模式下的资金存入过程中，（）根据客户转账指令，负责在客户银行结算账户与客户资金汇总账户之间划资金。

A.指定商业银行

B.证券交易所

C.证券公司

D.中国结算公司

正确答案：A

10、（单选题）下列关于违反证券交易的法律责任的说法，错误的是（）。

A.证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得

B.证券监督机构工作人员张某进行内幕交易，应当从重处罚

C.为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票

D.王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让

正确答案：C

11、（单选题）下列说法正确的有()。

Ⅰ.发行人申请首次公开发行股票满足持续经营时限、连续盈利、净资产及股本总额的有关规定

Ⅱ.保荐人保荐发行人发行股票并在创业板上市，应当对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见

Ⅲ.招股说明书的有效期为5个月

Ⅳ.发行人可在公司网站刊登招股说明书，且可以早于在中国证监会网站披露的时间

A.ⅡⅢ

B.ⅠⅡ

C.ⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

正确答案：B

12、（单选题）契约型基金发售基金份额筹集的资金是()。

A.自有资金

B.借入资金

C.信托财产

D.公司资本

正确答案：C

13、（单选题）金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为()。

Ⅰ.货币衍生工具

Ⅱ.股权类产品的衍生工具

Ⅲ.结构化金融衍生工具

Ⅳ.OTC交易的衍生工具

A.ⅠⅡ

B.ⅢⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

正确答案：A

14、（单选题）根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及