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反洗钱专员笔试试题

姓名_________________考试时间_________________分数_________________

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，金融机构开展风险自评估的频率至少为（）

A.每月一次B.每季度一次C.每年一次D.每三年一次

答案：C

2.以下哪类客户不属于反洗钱高风险客户范畴？（）

A.非居民客户B.现金密集型行业从业者C.公务员D.政治公众人物（PEP）

答案：C

3.反洗钱义务机构对客户身份资料和交易记录的保存，应确保在业务关系结束后或交易记账后至少（）

A.3年B.5年C.10年D.15年

答案：B

4.以下哪种行为可能构成“自洗钱”犯罪？（）

A.张三将合法收入存入银行B.李四将受贿资金投资设立公司

C.王五正常买卖股票D.赵六使用工资购买理财产品

答案：B

5.反洗钱监测分析中心接收可疑交易报告后，有权向相关义务机构进行（）

A.现场检查B.非现场监管约谈C.行政调查D.行政处罚

答案：C

6.义务机构在与客户建立业务关系时，应当识别并采取合理措施核实客户的（）

A.兴趣爱好B.婚姻状况C.受益所有人D.社交账号

答案：C

7.以下哪项不属于反洗钱“风险为本”原则的要求？（）

A.统一对所有客户采用相同识别措施B.对高风险客户加强监测

C.根据风险状况分配资源D.动态调整客户风险等级

答案：A

8.反洗钱国际合作中，FATF指的是（）

A.国际货币基金组织B.金融行动特别工作组

C.世界银行D.经济合作与发展组织

答案：B

9.某客户频繁通过多个银行账户向境外同一账户转账，且交易金额接近大额交易报告标准，该行为符合（）特征。

A.正常交易B.小额分散规避监测C.集中转入分散转出D.周期性交易

答案：B

10.金融机构违反反洗钱规定，致使洗钱后果发生的，可被处以（）罚款。

A.20万元以上50万元以下B.50万元以上200万元以下

C.50万元以上500万元以下D.100万元以上1000万元以下

答案：C

二、多项选择题（每题3分，共15分）

11.反洗钱可疑交易分析的常用方法包括（）

A.交易金额与频率分析B.客户身份背景分析

C.资金流向与来源分析D.交易渠道与时间分析

答案：ABCD

12.义务机构开展客户身份持续识别的措施有（）

A.定期审核客户身份信息B.监测客户交易行为

C.评估客户风险等级变化D.核实客户联系方式有效性

答案：ABCD

13.以下属于反洗钱监管手段的有（）

A.现场检查B.非现场监管报表报送C.监管约谈D.行政处罚

答案：ABCD

14.反洗钱培训的对象应包括（）

A.新入职员工B.一线业务人员C.高级管理人员D.反洗钱岗位人员

答案：ABCD

15.客户身份重新识别的触发情形包括（）

A.客户信息存在疑点B.客户行为出现异常

C.客户要求变更重要身份信息D.客户风险等级调整为高风险

答案：ABCD

三、填空题（每题2分，共20分）

16.反洗钱调查中，金融机构应当配合调查，如实提供有关文件和资料，不得拒绝、阻碍或__________。

答案：隐瞒

17.非银行支付机构需参照金融机构标准，对__________万元以上的大额交易进行报告。

答案：5

18.客户风险等级划分应遵循风险为本、动态管理和__________原则。

答案：必威体育官网网址

19.反洗钱行政主管部门履行职责时，有权查阅、复制金融机构与__________有关的文件、资料。

答案：涉嫌洗钱

20.义务机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，设立__________负责反洗钱工作。

答案：反洗钱专门机构或指定内设机构

21.反洗钱监测分析系统的核心功能是对大额交易和__________进行识别与报告。

答案：可疑交易

22.对高风险客户，义务机构应当采取强化的身份识别措施，至少每__________进行一次审核。

答案：半年

23.反洗钱国际合作中，双边或多边合作通常通过签订__________或谅解备忘录实现。

答案：司法协助条约

24.客户身份识别过程中，对客户有效身份证件的核实应确保其真实性、__________和有效性。

答案：合法性

25.反洗钱义务机构应建立客户身份资料和交易记录保存系统，确保数据可追溯、__________和不可篡改。

答案