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中级银行从业资格之中级银行管理练习题
第一部分单选题(50题)
1、2006年()提出一系列风险计量的规范标准，使得商业银行风险管理模式发生了本质变化。
A.《巴塞尔新资本协议》
B.《资本协议市场风险补充规定》
C.《国际会计准则第39号》
D.《商业银行资本充足率管理办法》
【答案】：A
【解析】2006年《巴塞尔新资本协议》提出了一系列风险计量的规范标准，促使商业银行风险管理模式发生了本质变化。《资本协议市场风险补充规定》主要是针对市场风险相关规定进行补充；《国际会计准则第39号》是关于金融工具会计处理等方面的准则；《商业银行资本充足率管理办法》主要是对商业银行资本充足率的管理作出规定。所以本题答案选A。
2、（）方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。
A.原始损失数据
B.诱因与控制措施
C.关键风险指标
D.资本情况
【答案】：A
【解析】风险报告是向董事会和高级管理层提供有关风险状况的重要文件，其内容应有助于管理层全面了解风险情况并做出决策。A选项原始损失数据通常只是反映了已经发生的损失金额等具体数值，单独的原始损失数据对于管理层深入了解风险的产生原因、风险的发展趋势以及如何进行有效控制等方面的帮助相对有限，它缺乏对风险内在机制的分析，所以可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。B选项诱因与控制措施是风险报告中非常重要的内容。了解风险产生的诱因，能够使管理层明白风险是如何形成的，从而有针对性地采取措施加以防范；明确控制措施可以让管理层知道目前针对这些风险已经采取了哪些手段进行管理和控制，评估控制措施的有效性，以决定是否需要调整策略。C选项关键风险指标是衡量风险状况的重要参数。通过监测关键风险指标，管理层可以及时了解风险的变化趋势和程度，提前发现潜在的风险隐患，以便采取相应的措施进行风险应对。D选项资本情况对于企业应对风险至关重要。资本是企业抵御风险的缓冲器，了解企业的资本情况，包括资本充足率等指标，能够让管理层评估企业在面临风险时的承受能力，以及是否需要进行资本补充等决策。综上，答案选A。
3、新产品／业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险指的是（）。
A.市场风险
B.违规风险
C.信用风险
D.操作风险
【答案】：A
【解析】本题主要考查对不同类型风险概念的理解。A选项，市场风险是指新产品／业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险，与题目中描述的风险特征相符。B选项，违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险，并非题目所描述的因市场价格不利变动导致的风险。C选项，信用风险是指借款人或交易对手不能按照事先达成的协议履行义务的可能性，重点在于交易对手的信用状况和履约能力，与市场价格的不利变动并无直接关联。D选项，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，主要涉及银行内部的操作流程、人员和系统等方面，与市场价格变动无关。综上，本题正确答案选A。
4、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。
A.部门人员的变动
B.供应商的变更
C.计划的重大变更
D.主要费用支出情况
【答案】：A
【解析】本题考查商业银行重大信息科技项目进度报告的内容。商业银行项目实施部门向信息科技管理委员会提交的重大信息科技项目进度报告，是为了让委员会及时了解项目的进展、关键变更以及费用支出等情况，以便对项目进行有效的监督和管理。A选项，部门人员的变动通常不会对重大信息科技项目的进度、关键环节和整体情况产生直接的重大影响，且与项目本身的实施进展、技术和业务相关度不高，所以一般不会包含在重大信息科技项目的进度报告内容中。B选项，供应商的变更可能会影响项目的进度、质量和成本。比如新的供应商可能在供应能力、产品质量等方面与原供应商存在差异，这会对项目产生一定影响，因此属于进度报告应包含的内容。C选项，计划的重大变更会直接影响项目的执行路径和最终结果，信息科技管理委员会需要及时掌握这些变更，以便对项目进行重新评估和决策，所以要包含在进度报告中。D选项，主要费用支出情况是项目管理的重要方面，它反映了项目的成本控制和资源使用情况。信息科技管理委员会通过了解费用支出情况，可以判断项目是否在预算范围内进行，是否存在成本超支等问题，故也是进度报告的内容之一。综上，本题答案选A。
5、商业银行的（）来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化。
A.流动性风险
B.法律风险
C.战略风险
D.操作风险
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