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中级银行从业资格之《中级银行管理》能力提升打印大全
第一部分单选题(50题)
1、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联方不包括（）。
A.关联自然人
B.关联法人
C.关联其他组织
D.社会团体
【答案】：D
【解析】本题可依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》来判断商业银行的关联方包含哪些主体，从而得出不包括的选项。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确规定，商业银行的关联方包括关联自然人、关联法人和关联其他组织。而社会团体并不在商业银行关联方的范围内。所以本题中商业银行的关联方不包括社会团体，答案选D。
2、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（）。
A.营业信托
B.民事信托
C.私益信托
D.公益信托
【答案】：A
【解析】本题主要考查未经银行业、证券业监督管理机构批准，法人机构不得从事的信托业务类型。信托业务分为营业信托和非营业信托（如民事信托、私益信托、公益信托等）。营业信托是指以营利为目的，委托营业性信托机构进行的信托活动，通常涉及专业的金融服务和资产管理，对金融市场的稳定和投资者利益影响较大，因此需要经过银行业、证券业监督管理机构批准，以确保其运营符合相关法律法规和监管要求。而民事信托、私益信托和公益信托并不一定以营利为主要目的，且在很多情况下并非由专门的金融机构以营业方式开展，相对来说监管的严格程度和审批要求与营业信托不同。所以，未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事营业信托，答案选A。
3、商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。
A.董事会
B.高级管理层
C.监事会
D.股东会
【答案】：A
【解析】本题考查商业银行在金融创新发展战略及风险管理政策制定与监督方面的职责主体。选项A：董事会商业银行董事会作为银行的决策机构，对银行的整体战略和重大政策负有最终责任。制定金融创新发展战略以及与之相适应的风险管理政策属于银行的重大决策事项，董事会负责确定银行的发展方向和战略规划，理应承担起制定相关战略与政策的职责。同时，董事会还需要对战略与政策的执行情况进行监督，以确保银行的经营活动符合既定的战略目标和风险要求。所以选项A正确。选项B：高级管理层高级管理层主要负责执行董事会制定的战略和政策，组织和实施银行的日常经营管理活动，他们是战略和政策的具体执行者，而非制定者。因此，高级管理层不负责制定金融创新发展战略及风险管理政策，选项B错误。选项C：监事会监事会的主要职责是对银行的经营管理活动进行监督，确保银行的运营符合法律法规和公司章程的规定，监督董事、高级管理人员履行职责的情况等，但并不参与银行战略和政策的制定。所以选项C错误。选项D：股东会股东会是银行的最高权力机构，主要职责是决定银行的重大事项，如选举董事、监事，审议批准银行的年度财务预算方案、决算方案等，但一般不直接参与银行具体战略和政策的制定工作。所以选项D错误。综上，答案选A。
4、《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括（）。
A.内部控制评价制度
B.内部控制评价的频率
C.内部控制评价的范围
D.内部控制评价反馈
【答案】：D
【解析】本题可依据《商业银行内部控制指引》对内部控制评价的相关要求，逐一分析各选项来确定答案。选项A，内部控制评价制度是内部控制评价工作得以有序开展的重要保障。一套完善的内部控制评价制度能够明确评价的目标、原则、方法和流程等关键要素，确保评价工作的标准化和规范化，所以《商业银行内部控制指引》中会对其进行具体要求。选项B，内部控制评价的频率关乎评价工作的及时性和有效性。合理确定评价的频率，能够及时发现商业银行内部控制中存在的问题，及时采取措施加以改进，以适应不断变化的内外部环境，因此该指引会涉及对内部控制评价频率的具体要求。选项C，明确内部控制评价的范围可以确保评价工作全面、系统地覆盖商业银行内部控制的各个方面，包括业务流程、风险控制、信息系统等。只有确定了清晰的评价范围，才能准确评估内部控制的有效性，所以《商业银行内部控制指引》会对其作出具体要求。选项D，在《商业银行内部控制指引》中，并未明确提及内部控制评价反馈这一具体要求。内部控制评价反馈通常是评价过程中的一个环节，虽然在实际操作中较为重要，但并非《商业银行内部控制指引》对内部控制评价进行具体要求所包含的内容。综上，答案选D。
5、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。
A.信息
B.机构
C.业务
D.高级管理人员
【答案】：A
【解析】本题主要考查银监会对银行业监管措施中市场准入的内容。银监会对银行业金融机构的市场准入监管涵盖了多个重要方面，
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