中级银行从业资格之《中级银行管理》通关测试卷及答案详解【网校专用】.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》通关测试卷

第一部分单选题(50题)

1、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。

A.单一监管

B.多头监管

C.双重监管

D.多样监管

【答案】：A

【解析】本题主要考查欧盟为推进金融监管体系整合所构建的机制。欧盟为进一步推进金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，构建了单一监管机制。在此机制下，欧洲央行被赋予银行业最高监管人角色。这一机制旨在统一监管标准，消除不同国家监管差异带来的监管套利等问题，更好地维护欧洲金融市场的稳定和健康发展。而多头监管意味着多个监管主体共同行使监管权力，容易导致职责不清、协调困难等问题；双重监管一般是指有两种不同层次或类型的监管力量，但这并非欧盟为达成上述目标所采用的方式；多样监管强调监管方式的多样性，也不符合欧盟构建一体化金融监管框架的需求。因此，答案选A。

2、商业银行每季度进行一次常规（），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。

A.风险评估

B.敏感性分析

C.压力测试

D.不定期检查

【答案】：C

【解析】本题可根据各选项所涉及的概念和操作频率，结合题干中“商业银行每季度进行一次常规”这一关键信息来逐一分析选项。选项A：风险评估风险评估是一个综合性的过程，虽然商业银行会定期进行风险评估，但通常并非严格按照每季度一次的频率进行常规操作。而且，风险评估的结果应用较为广泛，并非题干所强调的逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程这一特定用途。所以，选项A不符合题意。选项B：敏感性分析敏感性分析是在风险评估中的一种具体方法，用于衡量风险因素变化对商业银行目标的影响。它并非独立的、每季度进行一次的常规操作，且其目的主要是辅助风险评估，而非专门针对董事会和高级管理层的决策过程。因此，选项B也不正确。选项C：压力测试压力测试是商业银行风险管理的重要工具之一，按照规定，商业银行每季度需要进行一次常规压力测试。其测试结果能够揭示银行在极端不利情况下的风险承受能力和潜在损失，这些结果会逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程，如制定风险策略、确定资本充足水平等。所以，选项C符合题意。选项D：不定期检查从“不定期”这一描述就可以看出，它与题干中“每季度进行一次常规”的要求相矛盾，明显不符合本题要求。所以，选项D错误。综上，本题的正确答案是C。

3、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）年内所能提供的可靠资金来源。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

【解析】本题考查可用的稳定资金的相关概念。可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少1年内所能提供的可靠资金来源，所以该题答案选A。

4、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（）报告。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.风险控制部门

【答案】：A

【解析】本题考查合规负责人报告对象的相关知识，需要依据银行合规管理的相关规定来确定合规负责人应定期就合规事项向哪个部门报告。选项A：高级管理层银行高级管理层负责执行董事会批准的各项战略、政策、制度和程序，承担商业银行经营管理的最终责任。合规负责人定期向高级管理层报告合规事项，有助于高级管理层及时了解银行的合规情况，从而在经营决策和管理过程中充分考虑合规因素，确保银行的经营活动符合法律法规和监管要求。所以合规负责人应定期就合规事项向银行高级管理层报告，A选项正确。选项B：董事会董事会是银行的决策机构，主要负责制定银行的战略规划、重大政策等。虽然董事会对银行的合规管理负有最终责任，但通常合规负责人并不直接定期向董事会报告合规事项，而是由高级管理层汇总相关信息后向董事会汇报，B选项错误。选项C：监事会监事会主要负责监督银行的经营管理活动，确保银行的运营符合法律法规、公司章程以及监管要求，侧重于对银行经营管理的监督检查，并非合规负责人定期报告合规事项的对象，C选项错误。选项D：风险控制部门风险控制部门主要负责识别、评估和控制银行面临的各类风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等，其与合规管理有一定关联，但合规负责人一般不向风险控制部门报告合规事项，D选项错误。综上，本题答案选A。

5、《中国银监会行政处罚办法》第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。

A.银监会及其派出机构

B.证监会及其派出机构

C.中国人民银行

D.银行业协会

【答案】：A

【解析】本题考查《中国银监会行政处罚办法》相关规定的知识点。选项A，银监会及其派出机构负责