中级银行从业资格之《中级银行管理》高分题库（夺分金卷）附答案详解.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》高分题库

第一部分单选题(50题)

1、银行业金融机构的市场准入不包括（）。

A.信息收集

B.机构设立

C.调整业务范围

D.高级管理人员任职资格许可

【答案】：A

【解析】本题主要考查银行业金融机构市场准入的包含内容。银行业金融机构的市场准入是指监管部门采取行政许可方式对银行业金融机构的设立、变更和终止，以及业务范围和高级管理人员任职资格进行审查批准。具体包括机构设立的准入、调整业务范围的准入以及高级管理人员任职资格许可等。选项B，机构设立是银行业金融机构进入市场的基础环节，属于市场准入的范畴；选项C，调整业务范围涉及到银行业金融机构业务的拓展或收缩，这需要经过监管部门的审批，也属于市场准入的内容；选项D，高级管理人员的素质和能力对银行业金融机构的运营和发展至关重要，对其任职资格进行许可也是市场准入的一部分。而选项A，信息收集是银行业金融机构在日常经营过程中开展业务、进行风险管理等工作所需的常规操作，并非市场准入的内容。因此，答案选A。

2、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（）。

A.《民法典》

B.《银行业监督管理法》

C.《金融租赁公司管理办法》

D.《商业银行公司治理指引》

【答案】：D

【解析】本题主要考查金融租赁公司监管法规体系中规范性文件层面的相关内容。选项A：《民法典》《民法典》是我国民事法律的基本准则，属于国家的基本法律，它是从更广泛的民事法律关系角度进行规范，并非专门针对金融租赁公司监管的规范性文件，所以A选项不符合要求。选项B：《银行业监督管理法》《银行业监督管理法》是对银行业金融机构进行监督管理的法律，它侧重于银行业整体的监督管理框架和原则，是上位法层面，并非金融租赁公司监管法规体系中规范性文件层面的内容，故B选项不正确。选项C：《金融租赁公司管理办法》《金融租赁公司管理办法》属于部门规章，是金融租赁公司监管法规体系中较为重要的规章层面的规定，并非规范性文件，所以C选项也不正确。选项D：《商业银行公司治理指引》《商业银行公司治理指引》对金融机构的公司治理等方面作出了具体规范，属于金融租赁公司监管法规体系中规范性文件层面的内容，因此D选项正确。综上，答案选D。

3、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。

A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险

B.建立与完善有效率的内控机制

C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度

D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

【答案】：D

【解析】本题考查对银监会“管法人”监管理念的理解。A选项分析对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险，这主要体现的是对银行业金融机构风险的全面监测和管控，重点在于对风险的防范和处理，并非直接针对“管法人”的监管理念，所以A选项不符合要求。B选项分析建立与完善有效率的内控机制，是为了加强银行业金融机构内部的管理和控制，提高其自身的运营效率和风险管理能力，但这并没有突出“法人监管”这一核心要点，不能直接体现“管法人”的监管理念，故B选项不正确。C选项分析建立系统而有效的信息披露制度，提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度，主要目的是增强市场的监督作用和信息对称性，使利益相关者能够更好地了解银行业金融机构的经营状况，但这与“管法人”的理念关联不紧密，没有直接体现对法人的监管，因此C选项也不符合题意。D选项分析坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解，明确强调了以法人为监管对象，关注法人整体的风险状况，这与银监会“管法人”的监管理念高度契合，即从法人层面进行监管，全面把握和管理银行业金融机构的总体风险，所以D选项正确。综上，本题正确答案是D。

4、《中国银监会行政处罚办法》第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。

A.银监会及其派出机构

B.证监会及其派出机构

C.中国人民银行

D.银行业协会

【答案】：A

【解析】本题考查《中国银监会行政处罚办法》相关规定的知识点。选项A，银监会及其派出机构负责对银行业金融机构及其相关人员进行监督管理和行政处罚等工作。按照《中国银监会行政处罚办法》第七条规定，在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，并区别不同情形给予行政处罚，所以该选项正确。选项B，证监会及其派出机构主要负责对证券、期货市场进行监督管理，其监管对象和职责与银行业金融机构的行政处罚关联不大，因此该选项错误