押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》通关考试题库附答案详解（培优a卷）.docxVIP

押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》通关考试题库

第一部分单选题(50题)

1、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。

A.3000

B.4000

C.5000

D.6000

【答案】：C

【解析】本题考查消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞的相关规定。依据相关金融管理规定，消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理。因此，本题正确答案选C。

2、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。

A.合规绩效考核机制与合规问责机制

B.全面管理制度

C.合规培训与教育制度

D.诚信举报机制

【答案】：B

【解析】本题主要考查合规管理基本机制的相关知识。合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。选项A，合规绩效考核机制与合规问责机制是合规管理的重要组成部分。合规绩效考核机制可以将合规要求纳入员工的绩效考核体系，激励员工主动遵守合规规定；合规问责机制则可以对违规行为进行责任追究，强化合规意识，促使员工严格遵守合规要求，因此该选项属于合规管理基本机制。选项B，全面管理制度是一个较为宽泛的概念，它并不专门针对合规管理，更多强调的是企业在各个方面的综合管理，并非合规管理特有的基本机制，所以该选项不属于合规管理基本机制。选项C，合规培训与教育制度对于提高员工的合规意识和合规能力至关重要。通过定期开展合规培训和教育活动，能够使员工了解合规政策、法规要求以及违规的后果，从而更好地在工作中遵守合规规定，因此该选项属于合规管理基本机制。选项D，诚信举报机制可以鼓励企业内部人员对发现的违规行为进行举报，有助于及时发现和纠正合规问题，加强企业的内部监督和合规文化建设，所以该选项属于合规管理基本机制。综上，答案选B。

3、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。

A.《银行业监督管理法》

B.《商业银行法》

C.《同业拆借管理办法》

D.《合同法》

【答案】：D

【解析】本题考查同业拆借业务签订合同的法律依据。选项A《银行业监督管理法》《银行业监督管理法》主要是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，并非针对同业拆借业务签订合同的规定，所以A选项不符合。选项B《商业银行法》《商业银行法》是为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展而制定的法律，没有涉及同业拆借业务需依法签订合同的具体规定，故B选项不正确。选项C《同业拆借管理办法》《同业拆借管理办法》主要是对同业拆借市场进行管理的规定，包括市场准入、期限、限额等方面的规范，并非是同业拆借业务签订合同的直接法律依据，所以C选项错误。选项D《合同法》《合同法》（现为《民法典》合同编）是调整平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的法律规范。同业拆借合同是一种民事合同，依据《合同法》的规定，进行同业拆借业务时需要依法签订同业拆借合同，以明确双方的权利和义务，所以D选项正确。综上，本题答案选D。

4、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（）。

A.风险规避

B.风险转移

C.风险对冲

D.风险补偿

【答案】：D

【解析】本题可根据各风险管理措施的含义，结合题干中银行的业务情况来分析应采取的措施。选项A：风险规避风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。题干中银行是要改进业务，而不是拒绝或退出贷款业务以避免风险，所以该银行不应采取风险规避措施，A选项错误。选项B：风险转移风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。题干中并没有提及银行将贷款风险转移给其他主体的相关内容，所以银行不适合采取风险转移的措施，B选项错误。选项C：风险对冲风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。在本题情境中，未体现银行运用对冲工具来降低贷款风险，所以该措施不符合本题要求，C选项错误。选项D：风险补偿风险补偿是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。银行对所有客户贷款定价均一视同仁，没有考虑客户信用等级