中级银行从业资格之《中级银行管理》高分题库【全国通用】附答案详解.docxVIP

中级银行从业资格之《中级银行管理》高分题库

第一部分单选题(50题)

1、根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（）。

A.对外包风险进行识别、评估与风险提示

B.实施信息科技外包战略

C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险

D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平

【答案】：B

【解析】本题可根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》来分析各选项中信息科技外包风险主管部门的职责是否正确。选项A对外包风险进行识别、评估与风险提示是信息科技外包风险主管部门的重要职责之一。只有准确识别外包过程中可能存在的风险，对这些风险进行合理评估，并及时进行风险提示，才能提前做好应对措施，有效防范风险，所以该选项表述正确。选项B实施信息科技外包战略通常是高级管理层的职责，而不是信息科技外包风险主管部门的主要职责。信息科技外包风险主管部门主要侧重于识别、评估和管理外包风险等工作，并非负责实施外包战略，所以该选项表述错误。选项C向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险是信息科技外包风险主管部门的常规工作内容。高级管理层需要依据这些风险信息来做出决策，以便更好地管理和控制外包业务中的风险，所以该选项表述正确。选项D监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平，能够确保外包活动按照规定和要求进行，保证外包服务质量，这也是信息科技外包风险主管部门的主要职责之一，所以该选项表述正确。综上所述，答案选B。

2、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：A

【解析】本题考查金融租赁公司单一客户融资集中度的相关规定。金融租赁公司经营业务时，为了防控风险，对单一客户融资集中度有严格要求。单一客户融资集中度是衡量金融租赁公司对单个客户融资风险暴露程度的重要指标。金融监管部门规定，金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的30%，这有助于确保金融租赁公司的资产质量和稳定性，避免因对单一客户过度融资而面临较大风险。所以本题答案选A。

3、()对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。

A.监事会

B.董事会

C.股东大会

D.高级管理层

【答案】：B

【解析】该题正确答案为B选项，即董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。董事会是公司的决策机构，在公司治理结构中处于核心地位，需要对公司的各项重要事务负责，内部审计的独立性和有效性对于保障公司运营合规、防范风险、提升管理效率等至关重要，董事会有责任确保内部审计工作能够独立、有效地开展，以实现对公司经营管理的监督和评价。监事会主要职责是监督公司董事、高级管理人员的履职行为；股东大会是公司的权力机构，主要负责重大事项的决策和选举董事、监事等；高级管理层负责公司的日常经营管理工作。它们都无法像董事会一样对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。

4、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（），执行董事会的决议。

A.最终责任

B.直接责任

C.实施责任

D.监督责任

【答案】：C

【解析】本题主要考查银行业金融机构高级管理层在全面风险管理中所承担的责任。选项A分析最终责任通常由董事会承担。董事会作为银行业金融机构的决策机构，对全面风险管理体系的建立和完善、风险管理政策的制定等重大事项负有最终责任，所以高级管理层并不承担最终责任，A选项错误。选项B分析直接责任一般是指直接实施某项行为而产生的责任。在全面风险管理中，高级管理层并非直接责任的承担主体，直接责任往往与具体执行操作层面更相关，故B选项不符合。选项C分析高级管理层负责执行董事会的决议，将董事会制定的风险管理策略和政策具体实施到日常经营管理中，所以高级管理层承担全面风险管理的实施责任，C选项正确。选项D分析监督责任一般由监事会来履行。监事会负责监督董事会和高级管理层在风险管理方面的履职情况，以确保风险管理工作的合规性和有效性，因此高级管理层不承担监督责任，D选项不正确。综上，本题正确答案是C。

5、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（）。

A.操作风险

B.声誉风险

C.信用风险

D.市场风险

【答案】：A

【解析】本题主要考查对银行各类风险的理解与区分。选项A：操作风险操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。银行从业人员违规代理销售理财产品这一行为，是由于员工违反规定进行操作，属于员工操作层面出现问题，这种违规操作给银行带来了损失，符合操作风险的定义，所以该行为属于操作风险。选项B：声誉风险声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相