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2024年基金从业人员资格题库精编答案分析

1.以下关于基金客户服务特点的表述，错误的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.短期性

答案：D

分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点，并非短期性，所以选D。

2.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.确保基金管理人依法合规经营

D.树立基金销售机构的良好形象

答案：D

分析：基金管理人合规管理目标是建立体系、有效识别管理风险、依法合规经营，树立销售机构良好形象不是合规管理目标，选D。

3.关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。

A.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率

B.基金销售机构应当按照合同约定向投资人收取销售费用

C.基金销售机构的客户维护费是从基金资产中列支

D.基金销售机构应当以明确、清晰的方式向投资人揭示销售费用

答案：C

分析：客户维护费是基金管理人与基金销售机构通过协商从基金管理费中列支，而非从基金资产中列支，选C。

4.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告大会的相关事项

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

答案：B

分析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开，并非只能现场，选B。

5.某基金公司的监察稽核控制中，要求监察稽核部门对公司的决策过程、决策执行、部门和人员的运作状况进行全程跟踪，及时发现问题并提出改进建议。该措施属于（）。

A.定期评估监察稽核工作

B.重点监控投资决策业务

C.完善内部稽核监控制度

D.严格内部管理制度

答案：C

分析：该措施是对公司各方面运作全程跟踪并提出改进建议，属于完善内部稽核监控制度，选C。

6.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。

Ⅰ.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

Ⅱ.承诺收益

Ⅲ.对货币基金年化收益率进行预测

Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

分析：上述Ⅰ虚假记载、Ⅱ承诺收益、Ⅲ预测收益、Ⅳ登载推荐性文字均属于基金信息披露禁止行为，选D。

7.关于基金管理人风险管理的内容，以下表述错误的是（）。

A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法

B.基金管理人应对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡

C.选择合适的风险管理工具，提高风险评估的质量是风险管理中的首要步骤

D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

答案：C

分析：风险管理首要步骤是风险识别，而非选择合适工具提高风险评估质量，选C。

8.关于基金宣传推介材料，以下表述正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位的推荐性文字

C.可以使用“坐享财富增长”“安心享受成长”等表述

D.应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

答案：D

分析：基金宣传推介材料不能预测业绩、登载推荐性文字，不能使用诱导性表述，应含明确醒目风险提示和警示性文字，选D。

9.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.独立基金销售机构

答案：C

分析：中国证券登记结算有限责任公司是证券登记结算机构，不是基金销售机构，选C。

10.基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则，其中不包括（）。

A.严格授权控制

B.严格的岗位分离制度

C.严格的内部管理制度

D.严格的信息技术系统管理制度

答案：C

分析：部门设置体现权责明确、相互制约原则包括授权控制、岗位分离、信息技术系统管理等，严格内部管理制度并非直接体现该原则，选C。

11.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

答案：A

分析：销售服务费是从基金资产中按一定比例计提的，并非由申购人承担且不从基金资产计提，选A。

12.基金管理公司的督察长应由（）聘任。

A.基金经营所在地中国证监会派出机构

B.基金管理公司董事会

C.中国证监会

D.基金管理公司总经理

答案：B

分析：督察长由基金管理公司董事会聘任，选B。

13.基