押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》题库附参考答案详解【完整版】.docxVIP

押题宝典中级银行从业资格之《中级银行管理》题库

第一部分单选题(50题)

1、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。

A.限制资产转让

B.限制分配红利和其他收入

C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

D.停止增设分支机构申请的审查批准

【答案】：A

【解析】本题主要考查针对银行业金融机构存在特定问题时所采取措施的相关知识。题干分析题干描述了银行业金融机构存在内部控制和风险管理有比较严重的缺陷、存在严重违规的关联交易行为、有可能低价转让资产并使该机构蒙受损失等情况，需要从选项中选出针对这些情况的措施。选项分析A选项：限制资产转让由于该银行业金融机构存在可能低价转让资产使机构蒙受损失的情况，通过限制资产转让，可以有效避免其在内部控制和风险管理存在严重缺陷、关联交易违规的状态下，进一步通过不当的资产转让行为造成损失。所以该措施是针对题干所描述情况的合理举措。B选项：限制分配红利和其他收入此措施主要是从限制机构的利润分配角度出发，一般是在考虑机构整体盈利能力、资本充足率等因素时采取，与题干中所强调的内部控制和风险管理缺陷以及可能的低价转让资产等情况并无直接关联。C选项：责令暂停部分业务、停止批准开办新业务这项措施通常是在银行业金融机构的业务经营出现较大风险、业务操作不规范等情况下采取，重点在于对其业务开展的管控，而不是针对可能的低价转让资产这一具体问题。D选项：停止增设分支机构申请的审查批准该措施主要是对银行业金融机构的扩张行为进行限制，一般是基于机构整体的经营状况、市场布局等因素进行考量，与题干中所提及的内部控制缺陷和资产转让风险等问题没有直接联系。综上，答案选A。

2、行政许可实施程序不包括（）。

A.申请与受理

B.审查

C.决定与送达

D.验收

【答案】：D

【解析】本题考查行政许可实施程序的内容。行政许可的实施程序是指行政机关实施行政许可的步骤、方式、顺序和时限，一般来说包括申请与受理、审查、决定与送达等环节。选项A，申请与受理是行政许可实施的起始环节。公民、法人或者其他组织向行政机关提出行政许可申请，行政机关对申请进行形式审查，决定是否受理，这是整个行政许可程序的开端，所以选项A属于行政许可实施程序。选项B，审查环节是行政机关在受理申请后，对申请人提交的申请材料的真实性、合法性等进行全面核查的过程。通过审查，行政机关才能判断申请人是否符合行政许可的条件，因此审查是行政许可实施程序的重要组成部分，选项B属于行政许可实施程序。选项C，决定与送达是行政许可程序的关键步骤和最终环节。行政机关根据审查结果，作出准予或者不准予行政许可的决定，并将决定送达申请人，确保申请人知晓许可结果，选项C属于行政许可实施程序。选项D，验收通常是在工程项目等建设完成后，对工程质量、功能等方面进行检查和评定的活动，它并不属于行政许可实施程序中的常规步骤。综上，答案选D。

3、《银行业金融机构全面风险管理指引》要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（）

A.独立性原则

B.匹配性原则

C.全覆盖原则

D.有效性原则

【答案】：A

【解析】这道题考查对《银行业金融机构全面风险管理指引》中全面风险管理各原则的理解。解题的关键在于准确把握题干描述内容与各原则概念的匹配度。选项A：独立性原则独立性原则强调全面风险管理组织架构要相对独立，并赋予其足够的授权、资源配置，且与业务条线形成相互制衡的运行机制。题干中明确提到银行业金融机构应建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够资源，与业务条线相互制衡，这完全符合独立性原则的内涵，所以选项A正确。选项B：匹配性原则匹配性原则一般是指风险管理的策略、措施等要与机构的业务规模、性质、复杂程度等相匹配。而题干中并未涉及到风险管理与业务各方面的匹配关系相关内容，所以选项B不符合题意。选项C：全覆盖原则全覆盖原则侧重于风险管理要涵盖机构的所有业务、所有部门、所有人员等各个方面，实现全面覆盖。但题干强调的是风险管理组织架构的独立性和制衡机制，并非全面覆盖的概念，所以选项C不正确。选项D：有效性原则有效性原则强调风险管理的措施和方法要能够有效地识别、评估、控制风险，达到预期的风险管理效果。题干中没有体现出关于风险管理有效性方面的描述，所以选项D不合适。综上，答案选A。

4、股东大会年会应当由（）在每一会计年度结束后（）个月内召集和召开。

A.董事会；6

B.董事会；3

C.高级管理层；6

D.高级管理层；