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2024年基金从业人员资格通关秘籍

1.基金反映的是一种（）关系，是一种受益凭证。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.委托代理

答案：C

分析：基金反映的是信托关系，是一种受益凭证；股票反映的是所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。

2.以下不属于证券投资基金特点的是（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.收益稳定、风险较小

D.独立托管、保障安全

答案：C

分析：基金的收益是不确定的，其风险取决于所投资的资产组合等因素，并非收益稳定、风险较小，A、B、D选项均是基金的特点。

3.基金按（），可分为封闭式基金和开放式基金。

A.投资标的划分

B.运作方式划分

C.投资目标划分

D.投资理念划分

答案：B

分析：按运作方式不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金；按投资标的可分为股票基金、债券基金等；按投资目标可分为增长型基金、收入型基金等；按投资理念可分为主动型基金和被动型基金。

4.下列关于封闭式基金的说法，错误的是（）。

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额持有人不得申请赎回

D.没有固定的存续期

答案：D

分析：封闭式基金有固定的存续期，A、B、C选项关于封闭式基金的描述均正确。

5.开放式基金的特点不包括（）。

A.基金份额不固定

B.一般有固定的存续期限

C.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回

D.交易价格依据基金的资产净值而定

答案：B

分析：开放式基金没有固定的存续期限，A、C、D选项是开放式基金的特点。

6.货币市场基金以（）为投资对象。

A.股票

B.债券

C.货币市场工具

D.衍生金融工具

答案：C

分析：货币市场基金以货币市场工具为投资对象，如银行短期存款、国库券等，A、B、D选项不符合其投资范围。

7.债券基金主要的投资风险不包括（）。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.汇率风险

答案：D

分析：债券基金主要面临利率风险、信用风险、提前赎回风险等，汇率风险一般不是债券基金的主要投资风险。

8.股票基金与股票相比，其不同之处不包括（）。

A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次

B.股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、产品的市场竞争力等对股票价格高低的合理性作出判断，但对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的

D.股票基金的投资风险比股票投资风险大

答案：D

分析：一般来说，股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票投资，A、B、C选项是股票基金与股票的不同之处。

9.下列关于混合基金的说法，错误的是（）。

A.混合基金同时投资于股票、债券和货币市场等工具

B.混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金

C.混合基金的股票投资比例不得超过80%

D.混合基金的投资组合可以根据市场情况进行灵活调整

答案：C

分析：混合基金的股票投资比例没有固定限制，A、B、D选项关于混合基金的描述均正确。

10.基金管理人的最主要职责是（）。

A.安全保管基金的全部资产

B.执行基金持有人的投资指令

C.进行基金资产的投资运作

D.办理基金名下的资金往来

答案：C

分析：基金管理人的最主要职责是进行基金资产的投资运作，A选项是基金托管人的职责，B、D选项不是基金管理人的主要职责。

11.基金托管人的主要职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

D.编制基金资产净值及基金价格

答案：D

分析：编制基金资产净值及基金价格是基金管理人的职责，A、B、C选项是基金托管人的主要职责。

12.以下属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.基金公司

C.证券登记结算机构

D.基金评级机构

答案：A

分析：商业银行是常见的基金销售机构，基金公司是基金的发行和管理主体，证券登记结算机构主要负责证券登记、存管和结算等业务，基金评级机构主要从事基金评级工作，B、C、D选项不符合要求。

13.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。

A.审慎的对投资者进行调查

B.对投资的风险进行评价

C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品

D.对投资者进行投资知识教育

答案：C

分析：基金销售机构应根据基金投资者的风险承受能力