基金法律法规试题及答案.docVIP

基金法律法规试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不是基金的特点？（）

A.集合理财

B.专业管理

C.利益共享

D.高风险高收益

答案：D

2.基金管理人的最主要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作

C.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

D.召集基金份额持有人大会

答案：B

3.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。

A.基金资产净值

B.市场供求关系

C.银行存款利率

D.基金份额净值

答案：B

4.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.30%

D.50%

答案：B

5.我国基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的发展

答案：A

6.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资人的基金账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.进行基金投资运作

答案：D

7.以下哪种基金类型风险最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.货币市场基金

答案：D

8.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则。

A.投资人利益优先

B.机构利益优先

C.销售人员利益优先

D.基金公司利益优先

答案：A

9.基金托管人的职责不包括（）。

A.基金资产保管

B.基金资金清算

C.会计复核

D.决定基金投资策略

答案：D

10.基金职业道德教育的内容主要包括（）。

A.培养基金职业道德观念和遵守基金职业道德规范

B.灌输基金职业道德观念

C.宣传基金职业道德规范

D.学习基金职业道德准则

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金行业自律管理的方式主要包括（）。

A.制定行业自律规则和业务标准

B.对会员实施自律管理

C.对违规行为进行行政处罚

D.组织基金从业人员的从业考试

答案：AB

2.以下属于基金托管人职责的有（）。

A.资产保管

B.资金清算

C.会计核算

D.投资运作监督

答案：ABCD

3.基金销售机构在对基金投资进行适当性管理时，应遵循的原则有（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：ABCD

4.基金信息披露的作用主要有（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止信息滥用

答案：ABCD

5.以下属于基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务的有（）。

A.根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品

B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益

D.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据

答案：BCD

6.开放式基金与封闭式基金的区别主要体现在（）。

A.期限不同

B.份额限制不同

C.交易场所不同

D.价格形成机制不同

答案：ABCD

7.基金从业人员在执业过程中应遵守的原则有（）。

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.客户至上

答案：ABCD

8.基金销售结算资金是（）。

A.基金投资人的交易结算资金

B.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金注册登记机构归集

C.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

D.可以独立于基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金注册登记机构的自有财产

答案：ABCD

9.以下属于我国基金监管的目标的有（）。

A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的发展

答案：ABCD

10.基金公司风险管理的目标包括（）。

A.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度

B.不断提高公司经营管理和专业水平

C.建立行之有效的风险控制制度

D.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

答案：错误

2.封闭式基金的份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。（）

答案：正确

3.基金销售机构不需要对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。（）

答案：错误

4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关