2025年FRM金融风险管理师考试专业试卷：金融机构合规管理与风险控制试题.docx

2025年FRM金融风险管理师考试专业试卷：金融机构合规管理与风险控制试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题2分，共20分）

1.以下哪项不属于金融机构合规管理的核心内容？

A.遵守法律法规

B.风险管理

C.内部控制

D.市场营销

2.金融机构合规管理部门的职责不包括以下哪项？

A.监督和检查合规制度的执行情况

B.协助制定合规政策

C.负责金融机构的内部审计

D.管理金融机构的合规培训

3.以下哪项不属于金融机构合规风险？

A.法律风险

B.违规操作风险

C.财务风险

D.信用风险

4.金融机构合规管理部门的主要职能不包括以下哪项？

A.监督和检查合规制度的执行情况

B.协助制定合规政策

C.负责金融机构的内部审计

D.维护金融机构的形象

5.以下哪项不属于合规风险管理体系的核心要素？

A.合规政策

B.合规组织架构

C.合规风险评估

D.合规培训

6.以下哪项不属于金融机构合规风险管理的目标？

A.降低合规风险

B.保障金融机构的合法权益

C.提高金融机构的竞争力

D.增加金融机构的利润

7.金融机构合规管理部门的主要工作内容包括以下哪项？

A.监督和检查合规制度的执行情况

B.协助制定合规政策

C.负责金融机构的内部审计

D.维护金融机构的形象

8.以下哪项不属于金融机构合规风险管理体系的基本原则？

A.全面性原则

B.合规性原则

C.预防性原则

D.适应性原则

9.以下哪项不属于金融机构合规风险的类型？

A.法律风险

B.违规操作风险

C.财务风险

D.信息系统风险

10.金融机构合规管理部门在风险管理中的主要作用是以下哪项？

A.制定风险管理策略

B.监督和检查合规制度的执行情况

C.协助制定合规政策

D.负责金融机构的内部审计

二、判断题（每题2分，共10分）

1.金融机构合规管理部门的主要职责是制定合规政策。（）

2.合规风险评估是金融机构合规风险管理体系的核心要素之一。（）

3.金融机构合规风险管理的目标是降低合规风险和保障金融机构的合法权益。（）

4.金融机构合规管理部门的职责包括监督和检查合规制度的执行情况。（）

5.合规培训是金融机构合规风险管理体系的重要组成部分。（）

6.金融机构合规风险管理体系的基本原则包括全面性原则、合规性原则、预防性原则和适应性原则。（）

7.金融机构合规管理部门在风险管理中的主要作用是制定风险管理策略。（）

8.金融机构合规风险管理体系的核心要素包括合规政策、合规组织架构、合规风险评估和合规培训。（）

9.金融机构合规风险管理的目标是提高金融机构的竞争力。（）

10.金融机构合规管理部门的职责包括协助制定合规政策。（）

三、简答题（每题10分，共30分）

1.简述金融机构合规管理的定义和作用。

2.简述金融机构合规风险管理体系的核心要素。

3.简述金融机构合规风险管理的目标。

四、论述题（共20分）

4.论述金融机构合规管理部门在防范金融犯罪中的作用及其具体措施。

五、案例分析题（共30分）

5.案例分析：某商业银行因违反反洗钱法规被监管部门处罚，请分析该案例中存在的主要合规风险，并提出改进措施。

六、论述题（共20分）

6.论述如何通过内部审计加强金融机构的合规风险管理。

本次试卷答案如下：

一、选择题（每题2分，共20分）

1.D

解析：市场营销不属于合规管理的核心内容，合规管理主要关注法律法规的遵守、风险管理和内部控制。

2.C

解析：内部审计是独立的审计部门职责，不属于合规管理部门的职责。

3.C

解析：合规风险主要包括法律风险和违规操作风险，财务风险和信用风险属于其他类型的风险。

4.D

解析：维护金融机构的形象属于企业形象管理的范畴，而非合规管理部门的职责。

5.D

解析：合规风险管理体系的核心要素包括合规政策、合规组织架构、合规风险评估和合规培训。

6.C

解析：金融机构合规风险管理的目标包括降低合规风险、保障金融机构的合法权益和提高金融机构的竞争力。

7.A

解析：合规管理部门的主要工作是监督和检查合规制度的执行情况。

8.D

解析：金融机构合规风险管理体系的基本原则不包括适应性原则，而是全面性、合规性、预防性和适应性原则。

9.D

解析：信息系统风险属于操作风险的一种，不属于合规风险的类型。

10.B

解析：合规管理部门在风险管理中的主要作用是监督和检查合规制度的执行情况。

二、判断题（每题2分，共10分）

1.×

解析：金融机构合规管理部门的主要职责是制定和执行合规政策，而非仅制定合规政策。

2.√

解析：合规风险评估