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人行金融统计制度

详细内容

一、制度概述

中国人民银行金融统计制度是我国金融统计工作的核心规范，旨在全面、准确、及时地反映金融活动的状况和运行态势，为货币政策制定、金融监管以及宏观经济调控提供坚实的数据支持。该制度涵盖了各类金融机构的业务统计，其数据的准确性和时效性对于国家金融稳定和经济健康发展具有至关重要的意义。

二、统计范围

1.金融机构涵盖范围

包括银行类金融机构，如政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行等；非银行金融机构，如信托投资公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司等；此外，还包括证券、保险等金融机构。

2.统计业务范围

-银行业务统计：包括存款业务，如企业存款、居民储蓄存款等不同类型存款的规模、期限结构等；贷款业务，涵盖短期贷款、中长期贷款、个人贷款、企业贷款等的投向、金额、利率等信息；中间业务，如结算业务、代理业务、银行卡业务等的交易笔数和金额。

-证券业务统计：统计证券发行市场的股票、债券发行规模、发行方式等；证券交易市场的交易量、交易金额、投资者结构等；证券公司的资产负债状况、经纪业务收入、自营业务收益等。

-保险业务统计：统计各类保险业务的保费收入，如财产保险、人寿保险、健康保险等；保险赔付支出情况；保险公司的资产负债结构、资金运用情况等。

三、统计指标体系

1.总量指标

-货币供应量：包括M0（流通中的现金）、M1（狭义货币供应量，即M0+企业活期存款）、M2（广义货币供应量，即M1+储蓄存款+企业定期存款+其他存款）等。这些指标反映了社会上货币的流通和供应状况，是货币政策制定的重要参考依据。

-金融机构资产负债总量：统计金融机构的总资产、总负债规模，反映金融机构的整体实力和经营规模。

2.结构指标

-贷款行业结构：统计不同行业的贷款占比情况，如制造业、房地产业、服务业等，有助于分析信贷资金的流向和对不同行业的支持力度。

-存款期限结构：区分活期存款、定期存款的比例，了解存款的稳定性和资金的流动性偏好。

3.效益指标

-金融机构盈利指标：如净利润、资产收益率、资本收益率等，衡量金融机构的盈利能力和经营效率。

-贷款质量指标：包括不良贷款率、拨备覆盖率等，反映金融机构贷款资产的质量和风险状况。

四、统计报表制度

1.报表种类

-日报：主要用于反映金融机构当天的资金头寸、重要业务交易等实时信息，如商业银行的资金清算日报等。

-月报：涵盖了各类金融业务的月度数据，如存款、贷款的月增减额、利率水平等，是对一个月内金融活动的全面总结。

-季报：除了包含月报的内容外，还会有一些更深入的分析指标，如金融机构的季度盈利情况、资产质量变化等，为季度性的经济形势分析提供数据支持。

-年报：是对全年金融业务的综合统计，包括金融机构的年度财务报表、业务发展情况总结等，具有全面性和系统性。

2.报表格式和内容要求

报表格式由中国人民银行统一规定，金融机构必须严格按照规定的格式和内容填报。报表内容包括表头、表体和表尾。表头包含报表名称、填报机构、填报日期等信息；表体是具体的统计数据；表尾通常有填报人、审核人签字等。对于每一项统计指标，都有明确的定义、计算方法和填报要求，以确保数据的一致性和可比性。

3.报表报送时间和方式

金融机构需要按照规定的时间节点报送统计报表。日报一般在次日上午报送，月报在次月规定日期内报送，季报在季度结束后的一定时间内报送，年报则在年度结束后的几个月内报送。报送方式主要有电子报送和纸质报送两种，目前电子报送已成为主流方式，金融机构通过专门的统计报送系统将报表数据上传至中国人民银行指定的服务器。

五、统计调查方法

1.全面调查

对于一些重要的金融统计指标，如金融机构的资产负债总量、货币供应量等，采用全面调查的方法。即要求所有纳入统计范围的金融机构都必须按照规定的统计制度进行填报，确保数据的完整性和准确性。

2.抽样调查

在某些情况下，为了提高统计效率和降低调查成本，会采用抽样调查的方法。例如，对金融市场投资者行为的调查，可以选取部分有代表性的投资者进行调查，通过对样本数据的分析来推断总体情况。

3.重点调查

针对一些重点金融机构或重点业务领域进行调查。比如，对系统重要性银行的经营状况进行重点监测，及时掌握其风险状况和业务动态，以便采取相应的监管措施。

六、统计数据质量控制

1.数据采集环节的质量控制

金融机构在采集统计数据时，要建立严格的数据录入制度，确保数据的准确性和完整性。录入人员要经过专业培训，熟悉统计指标的定义和填报要求。同时，要对录入的数据进行初步