2025年中国建设银行陵县支行招考笔试模拟试卷附带答案详解.docx

2025年中国建设银行陵县支行招考笔试模拟试卷附带答案详解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.在银行柜面业务中，以下哪项操作不属于柜员职责？()

A.开立账户

B.存款业务

C.贷款发放

D.客户咨询解答

2.银行风险管理中，以下哪种方法不属于风险控制手段？()

A.风险评估

B.风险规避

C.风险转移

D.风险承受

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全什么制度？()

A.信息披露制度

B.财务管理制度

C.风险管理制度

D.内部控制制度

4.以下哪个货币不属于国际储备货币？()

A.美元

B.欧元

C.日元

D.智利比索

5.在银行信贷审批过程中，以下哪个环节不属于贷前调查内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款用途的合规性

C.贷款金额的合理性

D.贷款利率的设定

6.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循的原则不包括以下哪项？()

A.公正公平

B.及时高效

C.保护隐私

D.追究责任

7.在银行账户管理中，以下哪个账户属于个人银行账户？()

A.对公账户

B.基本存款账户

C.一般存款账户

D.专用存款账户

8.以下哪种金融工具通常用于套期保值？()

A.债券

B.股票

C.期货合约

D.货币市场工具

9.银行在办理跨境汇款业务时，以下哪个不是必须提供的资料？()

A.汇款人身份证明

B.收款人银行账户信息

C.汇款金额

D.汇款人联系方式

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在执行反洗钱规定时，以下哪些措施是必要的？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.实施客户身份持续关注

C.建立可疑交易报告制度

D.严格执行大额交易和可疑交易报告

E.对客户进行反洗钱宣传教育

11.以下哪些属于银行内部审计的主要内容？()

A.风险管理审计

B.财务会计审计

C.操作风险审计

D.信息技术审计

E.内部控制审计

12.在银行信贷业务中，以下哪些因素会影响贷款审批结果？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款用途的合规性

C.贷款金额的合理性

D.贷款期限的设定

E.贷款担保的充分性

13.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反监管规定

B.违反业务操作规程

C.内部控制失效

D.法律诉讼风险

E.市场风险

14.在银行跨境业务中，以下哪些文件是必须的？()

A.客户身份证明文件

B.账户信息确认文件

C.汇款申请书

D.可疑交易报告

E.跨境支付协议

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事和高级管理人员应当遵守法律、行政法规和章程，对银行的经营决策承担责任。

16.银行在办理贷款业务时，需要评估贷款申请人的还款能力，这通常通过分析其财务状况、信用记录等来完成。

17.在反洗钱工作中，银行应当建立健全客户身份识别制度，确保能够识别和核实客户身份。

18.银行内部审计的主要目的是为了确保银行各项业务活动符合法律法规、监管政策和内部控制要求。

19.银行业金融机构应当建立风险管理体系，对各类风险进行识别、评估、监测和控制，以保障银行稳健经营。

四、判断题(共5题)

20.银行在办理贷款业务时，仅凭贷款申请人的信用记录就可以发放贷款。()

A.正确B.错误

21.反洗钱工作完全是银行自身的责任，与客户无关。()

A.正确B.错误

22.银行内部审计部门可以直接向董事会报告工作，无需经过其他部门的审批。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事和高级管理人员对银行的经营决策不承担责任。()

A.正确B.错误

24.在银行跨境业务中，客户提供的身份证明文件只需要在开户时提供一次。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行在反洗钱工作中应履行的客户身份识别义务。

26.为什么银行需要建立风险管理体系？

27.请解释什么是贷款的五级分类？

28.在银行内部审计中，内部审计部门的主要职责是什么？

29.为什么银行需要定期进行财务报表审计？

2025年中国建设银行陵县支行招考笔试模拟试卷附带答案详解

一、单选题(共10题)

1.【答案】C