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银行从业资格银行业专业实务《风险管理》冲刺阶段综合
测试题(附答案及解析)
、单项选择题(共50题,每题1分)。
1、全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法,下列选项
没有体现的是()O
A、全球的风险管理体系
B、全程的风险管理过程
C、完全的风险规避制度
【参考答案】:C
【解析】:全面风险管理模式体现了全球的风险管理体系、全面的风险
管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文
化等先进的风险管理理念和方法。D项符合题意。故本题选D。
2、外部人员的故意欺诈属于()风险。
A、不完善或有问题的内部程序
B、人员因素
C、外部事件
【参考答案】:C
【解析】:略。
3、针对企业申请短期贷款,商业银行对企业现金流量的分析应侧重于
1)O
A、企业正常经营活动产生的现金流量是否能够及时且足额偿还贷款
B、企业当期利润是否足够偿还贷款本息
C、企业是否具有足够的融资能力和投资能力
【参考答案】:A
【出处】:2014年下半年《风险管理》真题
【解析】对于短期贷款,应当考虑正常经营活动的现金流量是否能够及
时而且足额偿还贷款。
4、根据巴塞尔协议m,下列各项不属于核心级资本的是o0
A、普通股
B、优先股及其溢价
C、未分配利润
【参考答案】:B
【解析】:核心级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损
失的资本工具。核心级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、
盈余公积、般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。C项,优
先股及其溢价属于其他级资本。
5、下列关于长期次级债务的说法,正确的是()o
A、长期次级债务是指存续期限至少在5年以上的次级债务
B、在到期日前最后5年,长期次级债务可计入附属资本的数量每年累计
折扣为20%
C、长期次级债务不能列入附属资本
【参考答案】:B
【解析】:新版教材已删除此知识点内容。
6、风险报告部门是个独立于营销部门的部门,其主要职责是()o
A、收集和处理与风险控制相关的各种信息,并该信息汇总到风险报告
中
B、讨论各种流程和措施的有效性
C、报告重要单笔业务头寸的风险状况
【参考答案】:A
【解析】:答案为A。风险报卷的职责主要体现在以下方面:①保证对有
效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识;②传递商业银行的风险偏好
和风险容忍度;③实施并支持一致的风险语言/术‘语;④使员工在业务部门、
流程和职能单元之间分享风险信息;⑤告诉员工在实施和支持全面风险管理
中的角色和职责;⑥利月内部数据和外部事件、活动、状况的信息,为商业
银行风险管理和目标实施提供支持;⑦保障风险管理信息及时、准确地向上
级或同级的风险管理部门、外部监管部门、投资者报告。风险报告除了满足
监管当局和自身风险管理与内控需要外。还应当符合《巴塞尔新资
7、客户存款金额5000万元,期限为5年,2年后可提前取款。如果2年
后,客户不提款,商业银行面临利率下降的风险;如果客户提前取款,则
银行面临流动性风险和利率上升的再筹资成本上升的风险。此时,利率风险
表现为()0
A、重新定价风险
B、基准利率风险
C、期权性风险
【参考答案】:C
【解析】:期权性风险源于银行资产、负债和表外业务中所隐含的期权
性条款,期权可以是单独的金融工具,如场内(交易所)交易期权和场外期
权合同,也可以隐含于其他的标准化金融工具之中,如债券或存款的提前兑
什、贷款的提前偿还等。存在期权性风险时,若利率变动对存款人或借款人
有利,
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