银行从业资格银行业专业实务《风险管理》冲刺阶段综合测试题（附答案及解析）.pdfVIP

银行从业资格银行业专业实务《风险管理》冲刺阶段综合

测试题(附答案及解析)

、单项选择题(共50题，每题1分)。

1、全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法，下列选项

没有体现的是()O

A、全球的风险管理体系

B、全程的风险管理过程

C、完全的风险规避制度

【参考答案】：C

【解析】：全面风险管理模式体现了全球的风险管理体系、全面的风险

管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文

化等先进的风险管理理念和方法。D项符合题意。故本题选D。

2、外部人员的故意欺诈属于()风险。

A、不完善或有问题的内部程序

B、人员因素

C、外部事件

【参考答案】：C

【解析】：略。

3、针对企业申请短期贷款，商业银行对企业现金流量的分析应侧重于

1)O

A、企业正常经营活动产生的现金流量是否能够及时且足额偿还贷款

B、企业当期利润是否足够偿还贷款本息

C、企业是否具有足够的融资能力和投资能力

【参考答案】：A

【出处】：2014年下半年《风险管理》真题

【解析】对于短期贷款，应当考虑正常经营活动的现金流量是否能够及

时而且足额偿还贷款。

4、根据巴塞尔协议m,下列各项不属于核心级资本的是o0

A、普通股

B、优先股及其溢价

C、未分配利润

【参考答案】：B

【解析】：核心级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损

失的资本工具。核心级资本包括：实收资本或普通股、资本公积可计入部分、

盈余公积、般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。C项，优

先股及其溢价属于其他级资本。

5、下列关于长期次级债务的说法，正确的是()o

A、长期次级债务是指存续期限至少在5年以上的次级债务

B、在到期日前最后5年，长期次级债务可计入附属资本的数量每年累计

折扣为20%

C、长期次级债务不能列入附属资本

【参考答案】：B

【解析】：新版教材已删除此知识点内容。

6、风险报告部门是个独立于营销部门的部门，其主要职责是()o

A、收集和处理与风险控制相关的各种信息，并该信息汇总到风险报告

中

B、讨论各种流程和措施的有效性

C、报告重要单笔业务头寸的风险状况

【参考答案】：A

【解析】：答案为A。风险报卷的职责主要体现在以下方面：①保证对有

效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识；②传递商业银行的风险偏好

和风险容忍度；③实施并支持一致的风险语言/术‘语；④使员工在业务部门、

流程和职能单元之间分享风险信息；⑤告诉员工在实施和支持全面风险管理

中的角色和职责；⑥利月内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业

银行风险管理和目标实施提供支持；⑦保障风险管理信息及时、准确地向上

级或同级的风险管理部门、外部监管部门、投资者报告。风险报告除了满足

监管当局和自身风险管理与内控需要外。还应当符合《巴塞尔新资

7、客户存款金额5000万元，期限为5年，2年后可提前取款。如果2年

后，客户不提款，商业银行面临利率下降的风险；如果客户提前取款，则

银行面临流动性风险和利率上升的再筹资成本上升的风险。此时，利率风险

表现为（）0

A、重新定价风险

B、基准利率风险

C、期权性风险

【参考答案】：C

【解析】：期权性风险源于银行资产、负债和表外业务中所隐含的期权

性条款，期权可以是单独的金融工具，如场内（交易所）交易期权和场外期

权合同，也可以隐含于其他的标准化金融工具之中，如债券或存款的提前兑

什、贷款的提前偿还等。存在期权性风险时，若利率变动对存款人或借款人

有利，