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2023年理财规划师之三级理财规划师全真模拟考试试卷A卷含答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪项不属于理财规划师的主要职责？()

A.为客户提供财务分析

B.协助客户制定财务规划

C.推销金融产品

D.提供税务咨询

2.2.在进行家庭财务规划时，以下哪项不是应考虑的因素？()

A.家庭收入

B.家庭支出

C.健康保险

D.家庭娱乐活动

3.3.以下哪种投资产品风险最低？()

A.股票

B.债券

C.理财产品

D.黄金

4.4.以下哪项不属于个人理财规划中的资产负债管理？()

A.增加收入

B.减少负债

C.优化资产配置

D.投资股票市场

5.5.以下哪种保险属于人身保险？()

A.财产保险

B.健康保险

C.责任保险

D.信用保险

6.6.以下哪项不属于退休规划的关键因素？()

A.预计退休年龄

B.退休前收入水平

C.退休后生活期望

D.退休后子女教育费用

7.7.在进行退休规划时，以下哪项策略不合适？()

A.逐步增加退休基金储蓄

B.考虑延迟退休

C.投资高风险股票

D.购买长期护理保险

8.8.以下哪种投资策略适合风险承受能力较低的投资者？()

A.成长型投资策略

B.收入型投资策略

C.平衡型投资策略

D.激进型投资策略

9.9.以下哪项不属于家庭紧急备用金的作用？()

A.应对突发事件

B.支付日常开支

C.投资增值

D.应对医疗费用

10.10.以下哪种贷款方式对借款人较为有利？()

A.短期高利率贷款

B.长期低利率贷款

C.短期低利率贷款

D.长期高利率贷款

二、多选题(共5题)

11.1.理财规划师在制定投资组合时，需要考虑以下哪些因素？()

A.客户的风险承受能力

B.客户的财务目标

C.市场经济状况

D.投资产品的预期收益率

E.投资产品的流动性

12.2.以下哪些属于家庭财务规划的关键步骤？()

A.收集家庭财务信息

B.分析家庭财务状况

C.制定财务目标和计划

D.执行财务计划

E.定期审查和调整财务计划

13.3.以下哪些是退休规划中可能需要考虑的退休收入来源？()

A.工作收入

B.养老金

C.投资收益

D.子女赡养

E.社会福利

14.4.在进行教育规划时，以下哪些是家长可以考虑的策略？()

A.储蓄教育金

B.投资教育金

C.保险规划

D.债务规划

E.财务咨询

15.5.以下哪些是理财规划师在提供服务时需要遵守的职业道德准则？()

A.客户利益优先

B.诚信正直

C.专业胜任

D.客观公正

E.隐私保护

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在为客户制定退休规划时，首先需要了解客户的预期退休年龄，这通常与客户的出生年份有关。

17.在进行家庭财务规划时，理财规划师通常会帮助客户制定一个合理的

18.在投资规划中，理财规划师会根据客户的风险承受能力和投资目标，推荐适合的

19.理财规划师在为客户提供税务规划服务时，会考虑客户的

20.在制定教育规划时，理财规划师会帮助客户评估教育费用，并建议通过

四、判断题(共5题)

21.理财规划师只需关注客户的财务状况，无需考虑客户的个人生活目标和价值观。()

A.正确B.错误

22.所有投资者都应持有多元化的投资组合以分散风险。()

A.正确B.错误

23.退休规划的主要目标是确保客户在退休后有足够的资金维持日常生活。()

A.正确B.错误

24.在家庭财务规划中，孩子的教育费用应该被视为一个短期财务目标。()

A.正确B.错误

25.理财规划师在为客户提供税务规划服务时，可以随意调整客户的税务安排，以减少税务负担。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述理财规划师在为客户进行投资规划时应遵循的原则。

27.如何评估客户的退休准备情况？

28.在制定家庭财务规划时，理财规划师如何帮助客户管理债务？

29.请解释什么是资产配置，并说明其在理财规划中的作用。

30.在税务规划中，理财规划师如何帮助客户合法避税？

2023年理财规划师之三级理财规划师全真模拟考试试卷A卷含答