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个人理财与财富管理方案设计及推广

TOC\o1-2\h\u3502第1章引言 4

79411.1个人理财与财富管理的重要性 4

179321.1.1个人理财的必要性 4

145951.1.2财富管理的重要性 4

318541.2理财规划与财富管理的关系 5

81691.2.1理财规划为财富管理提供基础 5

256491.2.2财富管理是理财规划的深化 5

25441第2章个人财务状况分析 5

146362.1收入与支出分析 5

223792.1.1收入分析 5

42862.1.2支出分析 6

40352.2资产与负债分析 6

72052.2.1资产分析 6

315822.2.2负债分析 6

119092.3风险承受能力评估 7

18629第3章财务目标设定 7

113513.1短期财务目标 7

169883.1.1储蓄计划 7

304813.1.2信用卡管理 7

25193.1.3投资理财 7

161953.2中长期财务目标 8

52323.2.1购房规划 8

144733.2.2教育规划 8

55213.2.3养老规划 8

179063.2.4资产配置 8

133313.3目标实现策略 8

109663.3.1预算管理 8

16073.3.2储蓄和投资 8

274463.3.3风险管理 8

295303.3.4定期评估与调整 8

8200第4章理财规划工具与方法 9

196764.1预算管理 9

264184.1.1收入预算 9

187974.1.2支出预算 9

51104.1.3预算编制与执行 9

45714.2储蓄与投资 9

112924.2.1储蓄 9

236114.2.2投资 9

243574.3保险规划 10

114594.3.1人身保险 10

205464.3.2财产保险 10

21100第5章投资组合设计与优化 10

43325.1投资品种选择 10

96355.1.1多元化原则 10

228595.1.2风险收益匹配原则 10

4075.1.3成本效益原则 10

135255.2资产配置策略 11

299275.2.1确定投资目标 11

196485.2.2风险平价策略 11

196385.2.3股债平衡策略 11

18615.2.4动态调整策略 11

300665.3投资组合调整与再平衡 11

106995.3.1定期审查 11

181355.3.2权重调整 11

239045.3.3风险控制 11

155975.3.4再平衡策略 11

12350第6章财富增值策略 12

281806.1股票投资 12

174476.1.1股票投资概述 12

200626.1.2股票投资策略 12

63586.1.3股票投资注意事项 12

48046.2基金投资 12

68836.2.1基金投资概述 12

232926.2.2基金投资策略 12

88986.2.3基金投资注意事项 13

161156.3其他投资工具 13

114636.3.1信托投资 13

13466.3.2私募股权投资 13

67516.3.3互联网理财产品 13

128166.3.4黄金、外汇投资 13

35376.3.5投资注意事项 13

23106第7章风险管理 13

156867.1市场风险识别与防范 13

176387.1.1市场风险概述 13

161137.1.2市场风险识别 14

300127.1.3市场风险防范 14

80727.2信用风险控制 14

188947.2.1信用风险概述 14

239177.2.2信用风险识别 14

3677.2.3信用风险控制 14

302647.3保险规划与风险转移 14

156507.3.1保险概述 14

249647.3.2保险规划 14

36317.3.3风险转移 15

27434第8章财富传承与税务规划 15

230288.1财富传承规划 15

123708.1.1传承工具的选择 15

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