_2025年证券从业《基础知识》必背100句.pdfVIP

年证证券券从从业业《《基基础础知知识识》》必必背背110000句句

11..金金融融市市场场的的重重要要性性::

①促进蓄——投资转化：金融市场或金融体系首先使意愿的蓄脱离了实物害藏的方式，使社会可用的投

资品总量增长。

②反映经济状态：金融市场是经济运行状态的“晴雨表”。

22..金金融融市市场场分分类类：：

按金融资产到期期限货币市场：在1年以内（银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额

可转让存单市场）

资本市场：1年以上（股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等）

按交易工具债权市场、权益市场（股票市场）

按照发行流通性质一级市场（发行市场）、二级市场（流通市场）

按组织方式交易所市场（也叫场内市场）、场外交易市场

33..会会员员制制交交易易所所的最高权力机构是会员大会；公公司司制制结结构构交易所最高权力机构为股东大会。

44..国国际际资资金金流流动动方方式式：：

国际长期资金流动（1年以上）国际直接投资、国际间接投资、国际信贷

国际短期资金流动（1年或以下）贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动、投机性资金的流动

55..金金融融市市场场概概念念的的理理解解：：

①金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

②现代金融市场往往是无形的市场。

③金融市场与产品市场不同，金融市场是要素市场的一种。

66..直直接接融融资资与与间间接接融融资资：：

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融资直接融资间接融资

方式

特点直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉

分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自的差异性相对较小、全部具有可逆性、融资的主动

主性权主要掌握在金融中介机构手中

方式股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等

业信用融资、民间借贷等

7.2007年，全美证券交易商协会（NASD）与纽约证券交易所监管委员会合并，成立金融业监管局。金融业监管

局是证券业自自律律性性组组织织，负责监管经纪商、交易商与投资大众之间的业务。

8.1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最最早早的的证证券券交交易易所所——阿阿姆姆斯斯特特丹丹证券交易所。

99..中中央央银银行行的的主主要要职职能能：：

①发行的银行：垄断货币发行权，是全国唯一有权发行货币的机构。

②银行的银行：中央银行与商业银行之间带有管理和被管理性质的特殊关系，它只与商业银行和其他金融机构

发生业务往来，并不与企业和个人发生直接的信用关系。

③政府的银行：中央银行代表国家制定和执行货币政策，处理对外金融关系，为国家提供各种金融服务。

10.20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了金金融融加加速速器器理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环

的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩

擦会产生加速器效应并放大对实体经济产出的动态影响。

1111..一一般般性性货货币币政政策策工工具具：指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，

主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。

1122..货货币币政政策策最最终终目目标标：：稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

13.科创板为我国首个实行注册制的场内市场，是我国多层次资本市场体系的重要组成部分。

14.根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》（以下简称《上市