《非法集资罪》课件.pptVIP

非法集资罪非法集资是近年来较为严重的经济犯罪行为，它不仅会造成投资者财产损失，更会扰乱社会经济秩序，危害社会稳定。

目录1引言2非法集资的定义3非法集资的常见类型4非法集资的法律依据5非法集资案例分析6非法集资的识别方法7非法集资的预防措施8非法集资的法律责任9打击非法集资的必威体育精装版政策10总结11思考题12问答环节

1.引言非法集资的社会危害性非法集资是一种严重危害社会经济秩序和金融稳定的违法犯罪行为，它会造成投资者财产损失，破坏金融市场秩序，甚至引发社会动荡。近年来非法集资案件的增长趋势近年来，随着互联网金融的快速发展，非法集资案件呈上升趋势，涉案金额巨大，犯罪手段不断翻新，给社会带来了严重危害。

2.非法集资的定义法律定义非法集资是指未经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资入股等方式，向社会公众非法募集资金的行为。关键要素非法集资的构成要素包括：未经批准、公开宣传、承诺回报、向社会公众募集资金等。

2.1非法集资的四个特征1未经批准：未经国家有关部门批准，擅自进行资金募集活动。2公开宣传：通过各种形式向社会公众公开宣传，以吸引投资者参与。3承诺回报：承诺投资者一定的回报，吸引投资者投入资金。4向社会公众募集：资金募集对象为不特定多数人，而非特定的机构或个人。

2.2非法集资与合法融资的区别批准程序合法融资必须经国家有关部门审批，而非法集资则未经任何批准，属于违法行为。资金用途合法融资的资金用途必须符合国家相关规定，而非法集资的资金用途往往是虚假或不透明的。风险承担合法融资有明确的风险控制机制，而非法集资往往缺乏风险控制，资金安全难以保障。

3.非法集资的常见类型民间借贷通过民间借贷方式，以高息为诱饵，向社会公众非法募集资金。私募基金通过发行私募基金的方式，向社会公众非法募集资金，并承诺高额回报。P2P网贷利用互联网平台进行P2P网贷，以虚假信息、高息回报等方式，向社会公众非法募集资金。虚拟货币利用虚拟货币进行资金募集，通过炒作、传销等方式，向社会公众非法募集资金。

3.1民间借贷型非法集资特点和手法民间借贷型非法集资通常以高息为诱饵，承诺投资者高额回报，并通过虚假宣传、隐瞒真实情况等方式进行资金募集。案例分析：望洲集团案望洲集团通过以高息返利、保本保息等手段，向社会公众非法募集资金，涉案金额巨大，最终导致投资者损失惨重。

3.2私募基金型非法集资特点和手法私募基金型非法集资通常以发行私募基金的方式进行，承诺高额回报，并通过虚假宣传、夸大收益等方式进行资金募集。案例分析：国盈系非法集资案国盈系通过设立多个私募基金，以虚假宣传、承诺高额回报等方式，向社会公众非法募集资金，最终导致投资者损失惨重。

3.3P2P网贷型非法集资特点和手法P2P网贷型非法集资通常利用互联网平台进行资金募集，以虚假信息、高息回报等方式，向社会公众非法募集资金。案例分析：e租宝案e租宝通过互联网平台进行P2P网贷，以虚假信息、高息回报等方式，向社会公众非法募集资金，最终导致投资者损失惨重。

3.4虚拟货币型非法集资特点和手法虚拟货币型非法集资通常利用虚拟货币进行资金募集，通过炒作、传销等方式，向社会公众非法募集资金。案例分析：鹰潭冯某某非法吸收公众存款案鹰潭冯某某以“虚拟货币”的名义，通过线上线下相结合的方式，向社会公众非法募集资金，最终被依法追究刑事责任。

4.非法集资的法律依据刑法相关条款中国刑法对非法集资犯罪行为有明确的规定，主要包括非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。司法解释最高人民法院、最高人民检察院等部门发布了有关非法集资的司法解释，对非法集资罪的认定标准、处罚力度等方面作出了具体规定。

4.1非法吸收公众存款罪构成要件非法吸收公众存款罪的构成要件包括：行为人以高息为诱饵，向社会公众非法吸收资金，数额较大，并具有非法占有目的。处罚标准非法吸收公众存款罪的处罚标准根据涉案金额和情节轻重而定，最高可判处无期徒刑或者死刑。

4.2集资诈骗罪构成要件集资诈骗罪的构成要件包括：行为人以非法占有为目的，编造虚假信息，欺骗投资者，非法吸收资金，并致使投资者遭受重大经济损失。处罚标准集资诈骗罪的处罚标准根据涉案金额和情节轻重而定，最高可判处无期徒刑或者死刑。

4.3非法集资罪与集资诈骗罪的区别主观故意非法吸收公众存款罪的主观故意在于追求高额回报，而集资诈骗罪的主观故意则在于非法占有他人财产。资金用途非法吸收公众存款罪的资金用途可能是真实的，但缺乏合法合规的审批程序，而集资诈骗罪的资金用途则是虚假的，用于非法牟利。处罚力度集资诈骗罪的处罚力度通常比非法吸收公众存款罪更重，因为集资诈骗罪的犯罪目的在于非法占有他人财产，而非法吸收公众存款罪的犯罪目的可能是追求高额回报。

5.非法集资案例分析（一）e租宝案e租宝案是近年来较为典型的P2