如何加强风险防控切实提高银行合规管理水平.docx

如何加强风险防控切实提高银行合规管理水平

目录

一、内容综述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

（1）当前银行业面临的主要风险．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

（2）加强风险管理的重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

（3）提升合规水平的必要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.2研究目的与内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

（1）明确研究目标．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

（2）梳理研究内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

二、银行业风险防控现状分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

2.1国内外银行业风险案例分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

（1）典型风险事件回顾．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

（2）事件对银行的影响．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

2.2当前银行业风险管理框架概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

（1）国际银行业风险管理经验．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

（2）国内银行业风险管理特点．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

三、合规管理在银行中的作用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

3.1合规管理的定义及重要性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

（1）合规管理的概念界定．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21

（2）合规管理在银行业务中的作用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

3.2合规管理与风险管理的关系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

（1）合规管理与风险管理的互动性．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

（2）合规管理在风险管理中的地位．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

四、加强风险防控的策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

4.1完善内部控制体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

（1）内部控制体系的构建与完善．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27

（2）内部控制的有效性评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

4.2强化风险识别与评估机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

（1）风险识别方法的创新．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

（2）风险评估模型的建立与应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．31

4.3优化信贷与投资决策流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

（1）信贷和投资决策的风险点分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

（2）决策流程的风险控制措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

4.4增强员工合规意识与培训．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

（1）合规文化的培养．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

（2）员工合规培训计划的设计．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

4.5利用科技手段提升风险防控能力．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．39

（1）信息技术在风险防控中的应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

（2）大数据与人工智能在风险管理中的运用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42

五、案例分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．43

5.1国内某商业银行风险防控案例．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．44

（1）案例背