2025年初级银行从业资格《个人理财》考试大纲 .pdfVIP

臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥

2025年初级银行从业资格《个人理财》考试

大纲

【导语】我整理了“银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个

人理财》初级考试大纲”，供大家参考，希望对考生有帮助！

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目《个人理财》初级考

试大纲

【考试目的】

通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的

掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专

业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，

客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科

目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。

【考试内容】

一、个人理财

(一)熟悉个人理财业务的相关主体;

(二)掌握银行个人理财业务的分类;

(三)了解国内外个人理财业务的发展状况;

(四)了解理财师的队伍状况和职业特征;

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天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

(五)掌握理财师的执业资格要求。

二、个人理财业务相关法律法规

(一)熟悉中国的法律体系;

(二)熟悉《民法总则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规

定;

(三)掌握《物权法》、《婚姻法》、《继承法》中与个人理财业务

相关的规定;

(四)熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业

务相关的规定;

(五)掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。

三、理财投资市场

(一)掌握金融市场的特点、功能及分类;

(二)掌握货币市场及其在个人理财中的运用;

(三)掌握债券市场及其在个人理财中的运用;

(四)掌握股票市场及其在个人理财中的运用;

(五)掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

(六)掌握外汇市场及其在个人理财中的运用;

(七)掌握保险市场及其在个人理财中的运用;

(八)熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。

四、理财产品

(一)掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法

律特征;

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非淡泊无以明志，非宁静无以致远。——诸葛亮

(二)掌握基金的分类、要素、风险及法律特征;

(三)掌握保险产品的分类、要素、风险及法律特征;

(四)掌握国债的分类、要素、风险及法律特征;

(五)掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征;

(六)熟悉贵金属产品的分类、要素、风险及法律特征;

(七)熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理

产品及合伙制私募基金等理财产品的相关内容。

五、客户分类与需求分析

(一)熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容;

(二)熟悉客户的分类方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理论及其与客户需求分析的关系;