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保险计划书

保险计划书

时间过得可真快，从来都不等人，我们的工作又进入新的阶段，

为了今后更好的工作发展，是时候开始制定计划了。好的计划是什么

样的呢？以下是小编为大家收集的保险计划书，欢迎大家分享。

保险计划书1

为满足市场日益增大的保险需求，中国人寿不断推出各种保险产

品，保险计划书的设计受到众多消费者的关注。为此，本文带来中国

人寿保险计划书案例，供广大消费者参考。

客户需求

关注于宝宝在重疾、教育方面的保障。能在宝宝高中、大学及成

家立业时有笔钱可供支出，另外兼备保障功能，让保险来呵护宝宝幸

福成长。

被保险人资料

0岁婴幼儿（男），月均收入0元，侧重需求于重大疾病保险、医

疗保险、子女教育金、意外险。

保障方案

险种组合

一、国寿福星少儿两全保险（分红型）

计划优势（投保6份，保额60000元；父亲、母亲各3份）：保

费低保障高、集中返还、保费豁免和成长保险金、享受分红、保单借

款。

被保险人：宝宝；性别：男；年龄：0岁；保费：8724元；保额：

60000元；交费期：至18岁。

1、教育金：被保险人到18周岁时可领取大学入学金48000元；

被保险人到22周岁时可领取创业发展金48000元；被保险人到25周

岁时可领取成才立业金48000元；被保险人到30周岁时可领取婚嫁

准备金36000元。

2、身故保障金：若被保险人在18岁之前身故，公司按所交保费

（不计利息）的120%给付身故保险金，合同终止；若被保险人在18

岁之后身故，公司按未领取的生存保险金和满期保险金之和一次性给

付身故保险金，合同终止；

3、成长保障金：若投保人在被保险人年满18岁之前身故或身体

高度残疾，公司从发生风险之日起每年按基本保额的50%，即30000

元给付成长保险金，直到被保险人年满18周岁止。

4、保费豁免：若投保人在本缴费期内身故或身体高度残疾，免交

以后的各期保险费，保单继续有效。

5、分红金：投保人每年享受有分红，红利领取可选择现金领取或

以复利方式累积生息。假设以中等水平预测，至30岁累计红利75204

元。分红抵御通胀、让资金保值增值、收益平稳。

6、保单借款：人生难免有不如意的时候，若有急用钱的情形出现，

可以利用保单借款功能，借出保单现金价值的80%，以解燃眉之急。

借款期间不影响任何保单收益。

二、国寿康宁定期重大疾病保险（国寿附加康宁两全保险）

0岁，男，年缴1120+170元，缴费20年，保障至70周岁。

特点：缴费低保障大，如在合同约定期70岁对应日止没有发生重

大疾病，返还本金。

保险利益

1、重大疾病保险金合同生效之日起一百八十日后，初次发生并经

专科医生明确诊断本合同所指的重大疾病（无论一种或多种）本公司

按基本保险金额给付重大疾病保险金10万元，合同终止。

2、身故保险金被保险人身故，本公司按基本保险额给付保险金8

万，合同终止。

3、满期保险金被保险人生存至年满七十周岁的年生效对应日，可

获得满期保险金25800，合同终止。

保险计划书2

保险业管理体系的不完善，使得保险业的发展极其的困难。要在

保险业中立于不败之地，我们就必须要有好的营销策略，要不断的扩

大产品的认知度，扩大产品的市场份额，提高保险企业在市场上的地

位或占有率，在社会上树立良好的信誉。我们只要坚持顾客至上的原

则，只有这样我们才能获得成功。

一、摘要：

随着经济水平的发展，人们对寿险的需求越来越大，但是寿险业

的竞争是很激烈的，要想在行业中得到快速的发展，我们就必须要制

定出好的营销方案，并严格的执行。

二、市场状况分析

近年，我国人寿保险业发展迅速，新型的保险产品日渐成为市场

的主流产品，其所具有的投资理财功能越来越多的为大众认识，人寿

保险产品服务个人及家庭保障、理财需求成为人身保险业界的发展趋

势。随着中国经济的不断发展，人们的收入水平越来越高，人们有更

多的闲钱用于购买保险。同时人们的风险意识也会随着经济的日益发

展得到增强，使得购买保险的可能性更高了。而这种