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个人理财规划及投资管理咨询服务项目

TOC\o1-2\h\u1820第1章个人财务现状分析 3

312051.1资产负债表编制 3

173931.1.1资产类 3

265641.1.2负债类 3

314491.1.3净资产类 3

308821.2收入支出分析 3

5391.2.1收入来源 3

95721.2.2支出项目 4

255681.3财务比率分析 4

146161.3.1流动比率 4

108431.3.2负债比率 4

232941.3.3资产收益率 4

302741.3.4消费支出比率 4

11680第2章理财目标设定 4

312232.1短期理财目标 4

214572.2中长期理财目标 5

18102.3目标优先级排序 5

29332第三章财务安全规划 5

23503.1风险识别与评估 5

161773.1.1风险类型分析 5

246123.1.2风险识别方法 6

253503.1.3风险评估与量化 6

238363.2保险规划 6

27783.2.1保险产品选择 7

2773.2.2保险规划原则 7

260343.3紧急预备金设置 7

207013.3.1紧急预备金概念 7

142123.3.2紧急预备金设置原则 7

290673.3.3紧急预备金管理 7

1586第四章投资规划 8

66454.1投资策略制定 8

234794.2资产配置 8

22384.3投资组合管理 8

11889第五章储蓄规划 9

276315.1储蓄目标设定 9

186575.2储蓄方式选择 9

200245.3储蓄习惯养成 10

5218第6章退休规划 10

325816.1退休需求分析 10

17026.1.1退休年龄 10

224896.1.2退休生活品质 10

122746.1.3退休金来源 10

326406.1.4退休生活预期 11

62636.2退休金筹备 11

187176.2.1社会保障 11

197716.2.2企业年金 11

93766.2.3个人储蓄和投资 11

167426.2.4商业保险 11

224346.3退休生活规划 11

38346.3.1住房规划 11

316786.3.2医疗保健规划 11

149046.3.3休闲娱乐规划 12

309486.3.4社会活动规划 12

30019第7章税务规划 12

89447.1个人所得税分析 12

35167.1.1个人所得税概述 12

74997.1.2个人所得税税率及征收方式 12

154757.1.3个人所得税优惠政策 12

318537.2税收优惠政策利用 12

39327.2.1充分利用免征额和专项附加扣除 12

72737.2.2合理安排捐赠扣除 12

103437.2.3优化稿酬所得税收筹划 12

74107.3合理避税策略 13

81787.3.1投资型资产配置 13

139487.3.2利用税收优惠政策进行理财规划 13

40757.3.3优化收入结构 13

310767.3.4合理利用税收递延政策 13

13533第8章负债管理 13

202838.1负债类型分析 13

154778.1.1消费性负债 13

60708.1.2投资性负债 13

218438.1.3教育性负债 13

178718.1.4贷款性负债 13

292048.2负债还款计划 14

181898.2.1建立还款优先级 14

5048.2.2调整还款进度 14

36158.2.3灵活运用还款方式 14

132198.3负债优化策略 14

89948.3.1提高投资收益 14

150248.3.2增加收入来源 14

284968.3.3合理安排消费 14

59548.3.4增强信用意识 14

26344第9章财务规划实施与调整 14

58109.1实施计划制定 15

29569.2财务监控 15

161359.3定期评估与调整 15

21104第十章理财教育与培训 16

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