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银行合规文化知识竞赛题库及答案（判断题—415道）

一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）内部控制应当以防范风

险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构

或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。（）答案：对。

内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，

可不计成本实现内部控制的目标。（）答案：错。应以合理的成本

实现内部控制的目标。根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应

当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担

责任。（）答案：错。放款操作人员应对操作性风险负责，审查失

误责任应当由审查人员承担。商业银行应当对违法、违规造成的授

信风险和损失逐笔进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

（）答案：对。《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业

务新产品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制

度和操作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全

面开展新产品的交易。（）答案：错。新产品的开发和经营应当经

过高级管理层授权批准。商业银行应当对内部特种转账业务、账户

异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。（）答

案：对。柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人

负责制，妥善保管，按章使用。（）答案：对。商业银行应当建立

会计、储蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务

与监督在空间与人员上的分离。（）答案：错。按照《商业银行内

部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监督。商业

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银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持

收支两条线，防止代理收入被截留或挪用。（）答案：对。商业银

行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险

责任，其中中台监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，

并对风险报告失准和监控不力负责。（）答案：错。中台监控人员

应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。商业银行应当对每日

营业终了的账务实施有效管理，当天的票据最迟于次日入账。（）答

案：错。根据《商业银行内部控制指引》，当天票据必须当天入账。

商业银行应当定期与贷记卡持卡人对账，严格管理透支款项，切实防

范恶意透支等风险。（）答案：对。商业银行从事基金托管业务，

应当在人事、行政和财务上独立于基金管理人，双方的管理人员可相

互兼职。（）答案：错。商业银行从事基金托管业务，应当在人事、

行政和财务上独立于基金管理人，双方的管理人员不得相互兼职商

业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，不同基金分户管理、

统一核算。（）答案：错。商业银行应当确保托管基金资产与自营

资产相分离，不同基金分户管理、独立核算。商业银行下级机构会

计主管的变动应当经上级机构会计部门同意。（）答案：对。商业

银行计算机信息系统开发人员与管理人员的岗位可兼任，但与操作人

员的岗位不得相互兼任。（）答案：错。商业银行计算机信息系统

开发人员、管理人员与操作人员三个岗位之间不得相互兼任。商业

银行的网络设备、操作系统、数据库系统、应用程序等应当设置满足

各类内部和外部审计需要的日志。（）答案：对。电子银行服务应

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当具备客户身份识别、安全认证等功能，防止发生泄密事件，确保交