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财富管理题库

（一）填空题：

1、财富客户实施准入审批管理制度。在我行上﹍个月日均金融资产总额

不低于﹍万元人民币的客户，可凭本人有效身份证件申请财富管理服务，

经办机构通过系统对客户资格进行核实。（14条）

答案:3、100

2、财富客户在申请财富管理服务时，可申请配备工银财富卡，或申请将

其它类型卡片（﹍﹍﹍、﹍﹍﹍﹍﹍）升级为工银财富卡。（16条）

答案：理财金账户、牡丹灵通卡e时代

3、财富客户如滞纳服务费达到或超过﹍﹍个月，我行将停止提供财

富管理服务，直至客户缴纳服务费。（18条）

答案：3

4、工银财富卡是我行为财富客户提供的尊享服务识别介质。目前我行发

行的工银财富卡为银联品牌的借记卡，采用﹍﹍、﹍﹍双介质标准。（21

条）

答案：磁条、芯片

5、理财客户经理所维护的﹍﹍﹍﹍、﹍﹍﹍﹍﹍﹍达到一定标准后，可

被聘任为财富管理客户经理。（31条）

答案：财富客户数量、财富客户金融资产额

6、二级分行个人金融业务部门要建立本级﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍，负责

为财富中心客户经理提供具体的服务支撑。（34-3条）

答案：财富管理专家团队

7、财富客户专属理财产品原则上只通过﹍﹍﹍﹍销售。（41条）

-1-

答案：财富中心

8、我行开展财富管理业务的渠道包括﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍和﹍﹍﹍﹍两种

渠道。（44条）

答案：个人金融业务网点、电子银行

9、各行要根据财富客户的价值贡献，加大对财富中心的资源投入。

按照每名财富管理客户经理维护客户数量不超过﹍﹍名的原则，优先保证

财富中心的客户经理配备。（50条）

答案：200

10、转入财富中心的客户经理离开原任职网点，其原维护的财富

客户需在个人营销系统中同步迁移至财富中心，原则上客户﹍﹍﹍﹍不予

变更。（54条）

答案：帐户关系

11、财富管理服务的目标客户为个人金融资产（100万元）及以上的

个人高端客户（财富客户）。（14条）

12、本行有权对上一季度日均金融资产额连续（）个月低于本行规定

的开通财富管理服务所需最低个人金融资产额标准，或连续（）个月

低于本行规定的开通财富管理服务所需最低个人金融资产额标准且未能

支付服务费的客户暂停全部财富管理服务，而无须提前告知。（17条）

（12；6）

13、财富卡是在中国境内及其他指定国家或地区使用的（），

采用（）双介质，具有消费结算、转账汇款、存取现金和投资理财

等功能，可在本行、特约单位和中国银联成员机构等联网终端上使用。

（借记卡；磁条和芯片）

14、财富卡挂失分为（）挂失、（）挂失和（）挂失。（正

-2-

式；同城口头挂失；异地口头挂失）

15、我行为财富管理签约客户提供的核心服务包括（）、（）（）（）？

（财；智；尊；享）

16、财富规划服务是指通过（）和（）在掌握财富管理签约客户个人

及（或）家庭金融需求与财务缺口的基础上，为其量身定制个性化的综合

理财与保险方案。（财务分析；风险测评）

17、财富客户的专属介质是（）。（财富卡）

18、我行采用系统（）和（）两种方式对财富管理签约客户

提供费率优惠服务。（自动收取；手工收取）

19、财富卡异地存款享受手续费（）（暂免）

20、资产管理服务是指在（）的基础上，为财富管理签约客户提

供投资产品组合和专属理财、保险产品，并借助基金专户理财、券商定向

理财等平